シデとセルリアンの節約blog

親がいつの間にか毎月分配型投信を解約していた事実

time 2017/04/02

親がいつの間にか毎月分配型投信を解約していた事実

親がいつの間にか毎月分配型投信を解約していた事実

セルリアンです。

 

私の親は、個別株メインの投資をしています。

最初は、投資についてアドバイスを貰おうと話をしていましたが、何となく聞いていくうちに、毎月分配型投信を保有していることがわかりました。

毎月分配型投信については、こちらのサイトに詳しく説明してあります。

投資信託の分配金に騙されるな

 

商品名は具体的には言えませんが、概要は以下の通りです。

 

・日本株式のアクティブファンド

・購入手数料 3.5 %以上

・信託報酬  1.5 %/年以上

 

ちょうど毎月分配型の仕組みを理解して間もない頃だったので、「これはマズイ!」と思って解約するように説明しました。

その場では結論が出ることはなく、何ヶ月か間を空けて解約したのか聞いたところ、解約していないとの回答でした。

これ以上口を出さないで欲しい、ゴニョゴニョみたいな言い方をしていたので、もう説得を諦めました。

私の説明の仕方もダメだったんですけどね。

 

sponsored link

私が言いたいことが書いてある雑誌を発見

それから1年以上が経過し、そんなやり取りもすっかり忘れていましたが、

先月、ビジネス雑誌の “週刊東洋経済2017年3/11号”を読む機会があり、投資についてまともな事が書いてあるのをみつけました。

 

内容は、

 

●金融機関は顧客本位に変われるか

おカネの殖やし方 ダメな方法 良い方法 山崎 元●経済評論家

Part1 年金・投信 ワナと正解

・(iDeCo)50代には物足りない 若年層に効果大 鈴木雅光●JOYnt 代表

・(投信・ETF)問題多い日本の投信 買うならコストの安いこの21商品

・(ファンドラップ)高い手数料にサービスは見合うか

 

Part2 株式投資 ワナと正解

・「割安」が効かない相場に 重視すべきはモメンタム

・超先取り『会社四季報』最新予想で探す サプライズ銘柄

・会社四季報オンラインで見つける モメンタムの強い銘柄

 

Part3 不動産投資 ワナと正解

・人口減少に勝てるのか 物件選びのコツ

・(ワンルームマンション)中古価格との比較も重要 狙い目エリアはどこ?

 

Part4 保険 ワナと正解

・(貯蓄性保険)円建ても外貨建ても 資産形成は幻想

 

Part5 節税・節約 ワナと正解

・(新税制など)税金に無頓着だと損 知恵で得する

 

私の説明だと伝わらなかったけど、雑誌ならきっと信用してくれるに違いない!

と思い、親に“週刊東洋経済2017年3/11号”をプレゼントしました。

早速、雑誌の感想を聞いたところ、既に例の投信を解約していたことがわかりました。

以前、私が解約を勧めた後で、分配金は出るものの評価額が元本を下回るまでに下がってきて、親なりに調べてこれはダメだなあと分かって解約したとのことでした。

私がいちいち言わなくても、評価額が下がってくれば解約したような気がしてきます。

 

雑誌をどこまで読んでくれたかは不明でしたが、

 

「私の親くらいの年代の人が証券会社から手数料の高い商品を買わされたりするから、その証券会社(対面販売を利用)から手を引いた方がいいよ」

「よく理解していないものを買わないでね」

 

と伝えました。

多分、毎月分配型の投信を解約しただけで完全に手を引いてないと思います。

お勧めされた個別株を購入して株価が上がったと喜んでいたので、無理そうな気がします。

 

口出しはもうやめようと思っていても

親がどんなことに金を使おうが関係ないとはわかっていても、

 

老後貧乏

老後破産

 

という言葉を見ると色々心配してしまいます。

老後の資金は貯めているようですが、今まで頑張って貯めたお金をぼったくりの手数料の投信に吸い取られて欲しくない。

 

ただそれだけです。

 

 

にほんブログ村 その他生活ブログ 節約・節約術へ

にほんブログ村 観賞魚ブログ 熱帯魚へ

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ

sponsored link

down

コメントする




保険

夫婦のこと

実家依存

家庭菜園

自己紹介




アクセス数(2017/08/03~)




中の人たち

シデ:
30代。男。セルリアンの夫。
好きなことはゲーム、貯金、節約、アクアリウム。
楽しく生きるために考え続けます。
自分のお気に入り記事は ”サンシャイン社畜" です。

セルリアン:
30代。女。シデの妻。
インデックス投資の勉強中。
お気に入りの記事は、”足の臭いがキツイ旦那への対策”です。

面白かったら、今日もあなたの1クリック私にください。ニラレバ好きです。

にほんブログ村 その他生活ブログ 家計管理・貯蓄へ




最近読まれた記事

アーカイブ

サイト内検索

相互リンク集(募集中です!相互リンクしてやってもいい、という方、お待ちしています。)

逆アクセスランキング

サイト内検索

Facebook





sponsored link