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4.5%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年4月

time 更新日:  time 公開日:2018/04/11

4.5%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年4月

4.5%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年4月

セルリアンです。

2018年4月の私の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況の報告です。

先月の状況は以下の記事をご覧ください。

 

8.2%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年3月

 

SBI証券を利用しており、企業年金がないので掛金は上限の月23,000円にしています。

SBI証券は、口座開設手数料、口座管理手数料が無料となっています。

iDeCo(イデコ) で抜群の節税効果が出ており、以下の記事でも紹介しています。

絶大な節税効果です! 個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)とふるさと納税による初めての節税

 

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資産状況

 

資産状況は以下の通りです。

商品は先進国株式のDCニッセイ外国株式インデックス100%にしています。

 

 

資産残高    480,800円(先月比+7,944円)

拠出金累計  460,000円

損益        20,800円

損益率        +4.5%

 

今月もプラスでした。

年単位拠出の申し込みをしました

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先月のiDeCo(イデコ)の記事でも宣言した通り、年単位拠出の申し込みをしました。

 

8.2%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年3月

 

どうなるかというと、

 

2018年:5月まで月23,000円、12月に161,000円拠出

2019年以降:12月に276,000円拠出

 

になります。

年単位拠出に変更したことにより、小規模企業共済等掛金払込証明書が年末調整までに間に合わなくなるそうです。

よって、確定申告をして税金を取り戻すことになります。

申し込みがうまくいっているといいなあ。

 

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