インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
積立投資の進捗を報告いたします。
2020年5月の運用成績は前月比プラス208万円
現状の資産状況は
総資産： 3479.7万円（前月比プラス207.8万円）
リスク資産買付総額： 2152.1万円
リスク資産評価額： 2239.0万円（前月比プラス78.3万円）
リスク資産リターン： プラス3.9％
リスク資産のリターンがプラスに戻りました。
2020年5月の投資行動
楽天証券のクレジットカード支払いにより投資信託買付
楽天カード決済で夫婦合わせて月10万円の投信積立！楽天証券で10月27日から楽天クレジット決済で投信積立設定が可能になりました の記事で紹介したように、投資信託を毎月買っています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス を10万円分、積立しました。
シデの会社の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出
自動的に給料天引きでマッチング拠出をしています。
企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件の記事でグダグダ述べたように、今では比較的マシなこの環境を手に入れるのに非常に苦労しました。
企業型確定拠出年金の企業側拠出とマッチング拠出の合計は最大55000円ですが、僕の場合は
企業側拠出： 20,000円
マッチング拠出： 20,000円
と、企業側拠出の額に縛られ、満額に到達していません。
こんな制約なくしてしまって、希望すれば満額拠出が出来るようにして欲しいものです。
なんで制限があるのか考えてみて、絶望した様子が企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件の記事で確認いただけます。
企業型確定拠出年金の枠ではバリュー平均法に挑戦中です。
2020年6月の投資計画
以下は、設定したアセットアロケーション(資産配分)と、現状の資産評価額を比較した表です。
アセットアロケーション(資産配分)とほぼ合致しているため、来月は売買しないことにします。
2020年5月の積立投資の感想
我が家で保有している外食株のすかいらーく、クリエイト・レストランツ・ホールディングスがコロナウイルスの影響で無配当となりました。
今年買ったばかりなので驚きました！
外食産業は営業自粛の影響が凄いので仕方ないですね。
コロナウイルスの影響で株価が変動しても、これまでどおり家計管理を続け、節約、趣味、投資にまい進するのみです！
お勧め記事
つみたてNISAの開始時期について質問をいただいたので回答しました。
作者プロフィールもご覧いただくと、どんな奴が書いているか分かりますよ。
記事一覧も是非！我々夫婦の執念がこもった記事が盛りだくさんです。
