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8.2%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年3月

time 更新日:  time 公開日:2018/03/10

8.2%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年3月

8.2%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年3月

セルリアンです。

2018年3月の私の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況の報告です。

先月の状況は以下の記事をご覧ください。

 

13.8%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年2月

 

SBI証券を利用しており、企業年金がないので掛金は上限の月23,000円にしています。

SBI証券は、口座開設手数料、口座管理手数料が無料となっています。

iDeCo(イデコ) で抜群の節税効果が出ており、以下の記事でも紹介しています。

絶大な節税効果です! 個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)とふるさと納税による初めての節税

 

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資産状況

 

資産状況は以下の通りです。

商品は先進国株式のDCニッセイ外国株式インデックス100%にしています。

 

 

資産残高    472,856円(先月比+1,821円)

拠出金累計  437,000円

損益        35,856円

損益率        +8.2%

 

今月もプラスでした。

掛金の何単位拠出をどうするか

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SBI証券では2018年1月からiDeCO(イデコ)の掛金の年単位拠出を開始しています。

 

掛金の年単位拠出と年末年始の書類請求に関するお知らせ

 

毎月掛金を拠出する度に国民年金基金連合会へ103円、事務委託先金融機関へ64円、合計167円の手数料が発生しています。

年間だと167円 × 12カ月 = 2004円を支払っていることになります。

もし年1回の掛金の拠出に変更すると、103円 + ( 64円 × 12カ月) =  871円

年間871円のみの手数料となり、1133円の節約になります。

ずっと先延ばしにしていたので、今月中にSBI証券に電話して書類を取り寄せようと思います。

 

みとべさんの記事が参考になりました。

【個人年金その6】iDeCoの年単位抽出は希望する抽出月を電話口でいきなり聞かれる

 

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企業型DC(確定拠出年金)もフル活用中です。

 

企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件

 

億万長者に憧れています。

 

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記事一覧も是非!我々夫婦の執念がこもった記事が盛りだくさんです。

 

 
 

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