シデとセルリアンの節約ブログを運営している夫の方のシデです。
インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行に預金していても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分でなんとかするしかない。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、
・同じような状況や考え方である
・投資に興味があるが、投資の損に対しての恐怖や、怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい
という方の参考になれば幸いです。
2021年10月の積立投資の運用成績は前月比プラス132万円
現状の資産状況は
総資産： 5,496万円（前月比プラス132万円）
リスク資産買付総額： 2,633万円
リスク資産評価額： 3,576万円
リスク資産リターン： プラス36％
株価が上昇し、総資産が増えました。
現金はカードの支払いなどで収支はマイナスでしたが、それを吹き飛ばすくらい株価上昇が凄まじいです。
中国の恒大集団ショックで全世界的に下げるとか先月はビビっていましたが、そんなことはありませんでした。
今年はずっと現金割合が不足した状態が続いていますので、例によってまた貯金を継続します。
年末にNISA枠の残りを一括投資する予定なので、現金をNISAを登録してある証券口座に集約しないと。
各銀行の無料振込を駆使して、毎月少しづつお金を移動しています。
それで何を買うか・・・
もう思考停止して全世界株インデックスファンドをまとめ買いして気絶しようかしら。
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