インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
「……あれ？ 数字の桁、一桁間違えてないか？」
毎月恒例、我が家の総資産をエクセルに打ち込む作業。
キーボードを叩く指が、ある特定の項目でピタリと止まりました。
アセットアロケーション（資産配分）の円グラフを表示させると、そこには私の記憶にない「巨大な新勢力」が、我が物顔で鎮座しているではありませんか。
本来なら、現金と投資信託がもっと奥ゆかしく共存しているはず。
しかし、画面に映し出されたのは、明らかに新NISA枠を蹂躙した後のような、攻撃的なポートフォリオ。
冷や汗を流しながら、恐る恐る先月の取引履歴を遡ってみました。
……ありました。
1ヶ月前、何食わぬ顔で「新NISAつみたて投資枠：一括購入」のボタンを全力で連打している自分の姿が。
今の今まで、綺麗さっぱり忘れていました。
「投資したことを忘れるのが、最大の利益を生む」とはよく言ったものですが、まさか設定したこと自体を1ヶ月間も記憶から抹消しているとは。
もはや投資家としての才能すら感じさせる（？）私の、あまりにも潔すぎる忘れっぷりと、その結果「なんか変だな」という違和感と共に突きつけられた最新の資産状況を、平静を装って公開していきたいと思います。
このブログ記事の動画版もありますので、一緒にどうぞ！
LATER
先月の積立投資の状況は以下の記事をご覧ください。
【2026年1月】積立投資で資産運用 前月比プラス132万円！旧NISAの資産で新NISA枠を埋めまくり
これまでの様子は積立投資カテゴリーをご覧ください。
「シデとセルリアンの節約blog」では、夫婦でブログを書いており、普段は節約、家計管理、投資に取り組む様子を紹介しています。
特に家計簿に自信あり！
この記事は夫のシデが書いています。
家計管理、積立投資、節約に関する相談、お問い合わせ等ありましたら、お問い合わせフォームからお願いいたします！
この記事の著者
家計管理大好きブロガー
シデ(@shidebu3)
プロフィール
就職してから19年以上にわたりずっと家計簿をつけています。好きなことはゲーム、家計管理、節約、インデックス投資、アクアリウム、バスケ。日々、楽しく生きるために考え中。セルリアンが妻です。
プロフィール詳細
積立投資を始めた理由
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行にたくさん預金して利息をもらっても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分で不足分をなんとかするしかない。
- もっと働いて稼ぐのはきつそう。じゃあ資産運用だ。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、以下のような方の参考になれば幸いです。
・資産運用の必要性を感じている。
・積立投資に興味があるが、損が出たときの恐怖や、投資が怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる。
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい。
2026年2月の積立投資の運用成績は前月比プラス132万円
現状の資産状況
総資産： 8,263万円（前月比プラス241万円、前月比プラス3.0%）
リスク資産買付総額： 4,732万円
リスク資産評価額： 7,526万円
リスク資産リターン： プラス59.0％
口数、株数： 1,751万口（前月比プラス38.8万口）
生活費に対する倍率： 30.6倍（年間生活費270万円ベース、先月比プラス0.9倍）
資産の詳細
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | |
| 無リスク | 7,376,511 | 8.9 | 540万円以上 (生活費2年分) |
| リスク | 75,256,039 | 91.1 | – |
| 合計 | 82,632,550 | 100.0 | – |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 日本円 | 13,710,795 | 16.6 |
| 外国通貨 | 68,921,755 | 83.4 |
| 合計 | 82,632,550 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 債券 | 7,376,511 | 8.9 |
| 株 | 73,396,115 | 88.8 |
| 不動産 | 1,859,924 | 2.3 |
| 合計 | 82,632,550 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | 前月との差, 円 | |
| 日本債券 | 7,376,511 | 8.9 | 10.0 | -1,123,641 |
| 先進国債券 | 0 | 0.0 | 0.0 | 0 |
| 日本株 | 4,791,420 | 5.8 | 4.0 | 423,498 |
| 先進国株 | 57,495,162 | 69.6 | 76.0 | 2,569,894 |
| 新興国株 | 11,109,532 | 13.4 | 10.0 | 507,487 |
| 日本不動産 | 1,859,924 | 2.3 | 0.0 | 36,500 |
| 先進国不動産 | 0 | 0.0 | 0.0 | 0 |
| 合計 | 82,632,550 | 100.0 | 100.0 | 2,413,739 |
| 商品名称 | 買付積算, 円 | 評価額, 円 | リターン(%) | 信託報酬、経費率(%) | 手数料, 円/年 |
| ドルの円換算 | 0 | 0 | 0.0 | – | – |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 126,386 | 372,260 | 194.5 | 0.14300 | 532 |
| オリックス（株） | 332,500 | 1,108,600 | 233.4 | – | – |
| JT | 1,041,000 | 2,993,500 | 187.6 | – | – |
| eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)のうち日本のみ | 57,600 | 59,039 | 2.5 | 0.05775 | 34 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち日本のみ | 102,634 | 258,021 | 151.4 | 0.05000 | 129 |
| DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 2,622,000 | 6,471,462 | 146.8 | 0.09889 | 6,400 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち 日本除く | 363,886 | 914,801 | 151.4 | 0.05000 | 457 |
| バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) | 678,454 | 2,590,388 | 281.8 | 0.03000 | 777 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 6,661,302 | 13,480,750 | 102.4 | 0.09889 | 13,331 |
| eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)のうち先進国のみ | 1,012,802 | 1,038,108 | 2.5 | 0.05775 | 600 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 先進国の分 | 25,962,800 | 32,999,653 | 27.1 | 0.05775 | 19,057 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 新興国の分 | 3,307,550 | 4,204,014 | 27.1 | 0.05775 | 2,428 |
| eMAXIS Slim全世界株式(オルカン)のうち新興国のみ | 129,600 | 132,838 | 2.5 | 0.05775 | 77 |
| バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO) | 3,425,787 | 6,772,679 | 97.7 | 0.08000 | 5,418 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス | 1,500,000 | 1,859,924 | 24.0 | 0.18700 | 3,478 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス | 0 | 0 | #DIV/0! | 0.22000 | 0 |
| 合計 | 47,324,301 | 75,256,039 | 59.0 | – | 52,718 |
資産割合(アセットアロケーション)の推移
総資産の推移
2016年からの推移と2026年1月からの推移を示します。
資産の概要
先月末から241万円の増加でした。
去年の5月からずっと増えていて、10ヶ月連続で増えました。
毎月のように、来月は暴落くる、きっとくると予言しているのですが、全然きません。
そろそろきてくれないと暴落の恐ろしさを忘れてしまいそうです。
暴落に備えすぎてやることがなくなったら、次にやるべきことと言えば、そう、家計管理ですね。
そんな家計管理こそ至高と感じているあなた！
奇遇ですね。
我々夫婦も同じ思想です。
普段の支出は別途、家計簿の記事で詳細を紹介していますので、【2026年1月】子供なし夫婦の家計簿公開 支出16万円をご覧ください。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
クレジットカード積立
現金で直接購入するよりもお得なクレジットカードのポイント還元狙いでクレジットカード積立をしています。
マネックス証券で夫婦でそれぞれ積立てており、5万円 x 2の10万円を購入しました。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
SBI証券とかでもクレジットカード積立が可能ですが、全ては実行していません。
マネックス証券は還元率が1.1%と高めでお得なので、優先的にこちらを利用しています。
クレジットカード積立が可能な証券口座はいろいろあります。
投資したいファンドと十分なお金があることが前提ですが、どうせならポイントがたくさんもらえるところで投資するとお得です。
最近はクレジットカード積立でも10万円まで積立可能となったり、どんどん使いやすくなってきましたね。
まだ証券口座を開設していない方やカードをお持ちでない方は、以下のリンクから口座開設、カード取得が可能です。
| 証券口座 | クレジットカード | ポイント還元率 |
| マネックス証券 | マネックスカード | 1.1% |
| au PAYカード | 0.5%(2025年1月から0.5%になる模様) | |
| SBI証券 | 三井住友カード(NL) | 0.5% |
| 楽天証券 | 楽天カード | 0.5%～ |
| tsumiki証券 | エポスカード | 0.1%～ |
ポイント投資
SBI証券とマネックス証券で貯まったポイントにより積立投資をしています。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
新NISAでほぼ一括投資
先月は余力不足で買い付けに失敗していたのですが、NISAのつみたて投資枠で119万8800円の一括投資に成功しました。
年初の一括投資こそ至高と感じる勢なので、この遅れは痛恨の極みです。
でも誤差と言えば誤差なので、風呂でも入って寝ちゃえばすぐ忘れることでしょう。
つみたて投資枠の残り1200円は毎月100円ずつ、すなわち年間1200円をつみたて投資することにしています。
今月も100円つみたて投資ができました。
今月の資産運用の感想
あっという間に2月末になり、節分っていつ終わったのか記憶に全然ありません。
2月3日にピンポイントでスーパーに行かない限りは、気付くことは困難でしょう。
それくらいおうちにずっと籠っています。
資産運用では一括投資の設定をしたくらいで、それ以外の動きはありません。
つまらないというのが正直な感想ですが、先月よりも3%お金が増えただけで年間生活費に近いくらいのお金が増えていると考えると、結構すごいことです。
これが1億円の元手になれば300万円の増額だし、5億円の元手になれば1500万円の増額となるので夢がありますね。
お金が増えた分だけお金を使っていては、このアホみたいなお金の増え方を経験することは不可能ですので、元手がちょっとずつ増えるくらいの出費に抑えていきたいものです。
そんな理想ばかりを語るのはほどほどにして、今月を振り返ると色々ありました。
つきあえこのやろうｗｗｗ
— シデa.k.a.覇王丸で旋風烈斬を連射しがち (@shidebu3) February 5, 2026
攻め攻めだな pic.twitter.com/aV6PUR4qew
e-typingをたまにやりますが、タイピング精度は低下する一方です。
ブラインドタッチがどんどんできなくなっています。
でも、あんまり困らないのでそれはそれでいいかもしれません。
#風来のシレン6
— シデa.k.a.覇王丸で旋風烈斬を連射しがち (@shidebu3) February 10, 2026
とぐろ島の神髄TA
自己ベストだけどいまいち。いい感じの神器が出なくて白紙で印増大たくさん使ったのが印象的だった。保存も終盤まで出なくて辛かった。MVPアイテムはバクチの巻物。90階くらいで金なくなってお祈りしながら読んだ(笑) pic.twitter.com/Y7anmAf7c5
大好きな風来のシレンでタイムアタックに挑んでいます。
自己ベストを出しても思ったように進められた訳ではないので、いまいち達成感がありません。
Xを見ていると2時間台をバンバン出す方ばかりが目に入って、余計に落ち込みます。
Xは見ない方がいいです。
もう絶対見ません！(n回目
花粉症の薬
— シデa.k.a.覇王丸で旋風烈斬を連射しがち (@shidebu3) February 16, 2026
あんまり多くても期限内に使いきれないから、複数箱同梱じゃなくてもいい。多ければ多いほど安いけど、2シーズン分くらいで十分だな。 pic.twitter.com/mDqfF7qRZz
花粉症の薬が必須の時期になってきました。
家に籠って、換気扇を停止する徹底ぶりですが、ひどい時はひどい症状が出るものです。
花粉を可視化できれば避けられるのにと感じます。
スマホの2画面化
— シデa.k.a.覇王丸で旋風烈斬を連射しがち (@shidebu3) February 19, 2026
既存のアプリだと難しいのは分かった。こういうのアリエクとかで売ってないんかなあ。需要あると思うけど https://t.co/MBv9SvurBd pic.twitter.com/Ed1nlLysMv
効率的、生産性が高い人に憧れて二画面スマホ環境を構築できないか調べまくっていたのですが、スマホを二台も手のひらに乗せると重くて手首がかなり痛いことに気付きました。
3DSで遊んでいた方がよほど幸福になれそうなので諦めます。
PSバイオ1
— シデa.k.a.覇王丸で旋風烈斬を連射しがち (@shidebu3) February 23, 2026
おもろかったー。攻略サイト、ステートセーブ、ロードをゴリゴリに使ってロケラン取得。コスチュームチェンジが思いのほかえがった。
レクイエムも楽しみ#夢で終わらせない pic.twitter.com/KNdSqLJ0b3
世間ではバイオシリーズの最新作レクイエムが爆売れしているようですが、夫シデはそんなものには目もくれずに積みゲー消化の責務を果たすために、初代バイオハザードをやりまくりました。
プレイしていて一番良かったのはクリスがレベッカを呼ぶ時の「るぇぇぇぇぇべかぁぁ！」の巻き舌加減です。
次点はレベッカの「イエッ・・・・・・・・・・サー！！！」のため具合でした。
神ゲー。
さらにはライフワークであるライフプランシミュレーションで遊ぶこともおろそかにしていません。
単独年の暴落に加えて、それが複数回続くこともあるってバッチャが言ってた。https://t.co/RtpqRnpNIi https://t.co/vIXYwLMENf pic.twitter.com/uOzMq2arwk
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) August 21, 2025
使い方を自ら一生懸命に説明する様子は、以下のYoutube配信でご覧いただけます。
今月も暴落がきませんでした。
来月は暴落がくるのでしょうか。
こないのでしょうか。
そんなの、どちらでもいいですね。
あなたの暴落対策は何ですか？
リスク低減のために金を購入する方もいますが、実物の金ってどれくらい重いのでしょうかね？
回答をコメント欄への書き込みやSNS引用でぜひお願いいたします。
オルカンのインデックスファンドは無敵！
オルカンさえ買っていれば、平均リターンに則ってどんどんお金が増えると聞いて投資を始めたあなた！
実際にはそうではないとしたら、投資を続けられますか？
ご自分の資産割合がどんなリターン、リスクに相当していて、それが長期的にどんな結果をもたらすのかご存知ですか？
まだ確認したことがない方は、ライフプランシミュレーションと合わせて検討するのがおススメです。
ライフプランシミュレーションの投資リターンにリスク(標準偏差)を考慮し破産確率を把握しよう！エクセル、スプレッドシート公開にて確認方法を紹介しています。
さて、投資で暴落に見舞われても逃げ出さないために真に重要なのは資産割合ですよね。
なぜなら暴落時の資産減少幅は、資産割合から求められるリスクとリターンで決まるからです。
資産割合の重要性を今一度、復習してみませんか？
アセットアロケーションから長期リターンのばらつきを把握し、リスクの妥当性を確認しよう！先輩インデックス投資家のお手本も紹介では、資産割合すなわちアセットアロケーションの重要性を紹介しています。
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お問合せいただいた際にはブログ記事にする形でお返事いたします。
お返事の記事の例は、家計管理、資産管理のうまい方法は何か？自分に合う方法を見つけ出せるまで試行錯誤しようなどをご覧ください。
お待ちしております！
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