バリュー平均法の成績2019年8月 今月は13.6万円の買い付け!バリュー経路に追いつけ、追い越せ!

バリュー平均法
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バリュー平均法の成績2019年8月 今月は13.6万円の買い付け!バリュー経路に追いつけ、追い越せ!

退職金は企業型確定拠出年金のみのシデです。

確定拠出年金は売買手数料が無料であり、頻繁な売買を繰り返してもその分の取引手数料がかからないため、上手にやればドルコスト平均法よりもいい成績を上げられるかもしれません。

それを実現するためにバリュー平均法を試す活動をしています。

バリュー平均法の考え方で参考にしたのは以下の本です。

2019年3月以来の記事更新です。

5ヶ月分まとめてチェックします。

前回の バリュー平均法の成績2019年3月 初めての利益確定。ひとりで上手に出来るかな の記事を書いた時は、イケイケどんどんのアゲアゲ雰囲気だったようです。

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2019年8月バリュー経路の確認

ほったらかし投資に飽きたのでバリュー平均法をやってみます!売買手数料が無料で利益確定しても税金がかからない企業型確定拠出年金の枠でお試しプレイです バリュー平均法2018年5月の記事でも述べたように、以下の条件でバリュー平均法に取り組んでいます。

 企業型確定拠出年金の枠で実施する。売買手数料はかからないので気にしなくてよい

 毎月の拠出額は、マッチング拠出額を合わせて40000円

40000円って多いの?少ないの?と思った方は、 企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件 の記事をご覧ください。

 リスク資産は全額「先進国株式のインデックスファンド」

 リスク資産の成長率は5 %/年と仮定

開始時点で基準と定めたリスク資産評価額を基に、保持している投資信託が定率で成長し続けると仮定した場合の計算により、バリュー経路を計算します。

2019年3月のバリュー経路は2306939円でしたので、5%の成長率を月割しかけ算したものに毎月の拠出額40000円を加算すると、2019年4月~8月は

2019年4月

 2306939円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2356552円

2019年5

 2356552円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2406371円

2019年6

 2406371円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2456397円

2019年7

 2456397円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2506632円

2019年8月

 2506632円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2557076円

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バリュー経路と資産評価額との比較による買い付け金額の確認

2019年8月時点のバリュー経路と2557076円に対して

資産評価額は2421299円でした。

この差分を満足するように、すなわちバリュー経路に追いつくように先進国株式インデックスファンドの買い付け額を決定します。

差分は

2557076 - 2421299 = 135778円

13.6万円分を追加購入することになります。

買うのはいつもどおり、企業型確定拠出年金のラインアップの中で唯一の先進国株式インデックスファンドである東京海上セレクション・外国株式インデックスです。

企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件の記事でも述べたように、このインデックスファンドをラインアップから選択するために、心が張り裂けるような辛く苦しい戦いがありました。

6月にもそういえば14万円くらい買ってましたね。会社からの拠出金とマッチング拠出の合計金額が40000円ですので、それ以上に買い付けるということは買い時に金をぶっこんでいることになります。後は株価が回復した時にグイっと評価額が上がるのを期待して、忘れたフリをしておきます。

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2019年8月バリュー平均法の感想

買い付けている先進国株の評価額が低下し、買い時が到来しています。このチャンスに金をぶっこむことが出来て大満足です。リザーブ資金が枯渇するほどの暴落を期待して、また数か月後に思い出した時にでもチェックします。

全ては、20~30年後にニヤニヤするために・・・。

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