バリュー平均法で退職金運用2020年10月 先進国株の暴騰待ってます!リザーブ資金が眠ったままです

バリュー平均法の具体的な方法を紹介している書籍、「確定拠出年金 最良の運用術」の写真です。 バリュー平均法
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バリュー平均法で退職金運用2020年10月 先進国株の暴騰待ってます!リザーブ資金が眠ったままです

企業型確定拠出年金で退職金運用をしている全国の社畜の皆さん、おはこんばんちは。

企業型確定拠出年金は、毎月定額の拠出金が会社から拠出され、あらかじめ設定した投資信託等を買い続けるドルコスト平均法による運用となるのが通常です。
一方で確定拠出年金の枠では、投資信託のスイッチングによる売買手数料は無料であり、頻繁な売買を繰り返してもその分の取引手数料がかかりません。
ドルコスト平均法のようなbuy & holdではなく、安い時にたくさん買って、高くなったら売るという売買を何回しても、手数料を気にする必要がないことになります。
ただし、この理想的な売買をするためには、いつが買い時、売り時かを予想する必要があり、凡人の僕には全く分かりません。
そんな凡人の僕でも理想的な売買が出来るかもしれない手法がバリュー平均法です。
上手にやればドルコスト平均法よりもいい成績を上げられるかもしれません。
この記事はその実践記録となります。

バリュー平均法の考え方で参考にしたのは以下の本です。

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2020年10月バリュー経路の確認

ほったらかし投資に飽きたのでバリュー平均法をやってみます!売買手数料が無料で利益確定しても税金がかからない企業型確定拠出年金の枠でお試しプレイです バリュー平均法2018年5月の記事でも述べたように、以下の条件でバリュー平均法に取り組んでいます。

 企業型確定拠出年金の枠で実施する。売買手数料はかからないので気にしなくてよい

 毎月の拠出額は、マッチング拠出額を合わせて40000円

40000円って多いの?少ないの?と思った方は、 企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件 の記事をご覧ください。

 リスク資産は全額「先進国株式のインデックスファンド」

 リスク資産の成長率は5 %/年と仮定

前回の2020年7月の記事の時点から順に計算してみます。

5%の成長率を月割し、かけ算したものに毎月の拠出額40000円を加算してバリュー経路を辿っていきます。

2020年8月
 2,677,933円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2,729,091円
2020年9月
 2,729,091円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2,780,462円
2020年10月
 2,780,462円 x (1 + 5 / 12 / 100) + 40000円 = 2,832,048円

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バリュー経路と資産評価額との比較による買い付け金額の確認

2020年10月時点の資産評価額は2,750,018円でした。

バリュー経路との差分は

2,832,048 - 2,750,018 = 82,029円

バリュー経路に合致するように不足分を買い付けます。

売買の対象はいつもどおり、企業型確定拠出年金のラインアップの中で唯一の先進国株式インデックスファンドである東京海上セレクション・外国株式インデックスです。

企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件の記事でも述べたように、このインデックスファンドをラインアップから選択するために、心が張り裂けるような辛く苦しい戦いがありました。

バリュー平均法の計算、実績を月ごとにまとめた表です。
バリュー平均法の実績を月ごとのデータでグラフ化したものです。
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2020年10月バリュー平均法の感想

投資している東京海上セレクション・外国株式インデックスの基準価額は、

7月: 26059円
10月: 27595円

でした。

米国の大統領選挙の影響なのかコロナの影響なのかよく分かりませんが、微増でした。

2月の30000円近いところまでは、いつ回復するのでしょうか。
それは誰にも分かりません。

多分30年後には120000円位になっている予定ですので、あまり細かいことは気にしても仕方ありませんね。

バリュー平均法は基準価額の激しい上げ下げに応じて、売買を繰り返すことで儲けを蓄積する方法ですので、単純に増え続けるだけでは困ります。
たまに小暴落、中暴落、大暴落を挟んで、良い感じに売買を繰り返したいものです。

ということで、次の暴騰、暴落早く щ(゚Д゚щ)カモーン!

全ては、20~30年後にニヤニヤするために・・・。

企業型確定拠出年金以外の資産状況については、投資カテゴリーの記事で紹介しています。

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