インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
先月の様子は以下の記事をご覧ください。
【2023年4月】積立投資で資産運用 前月比プラス111万円!先進国株が増えました
積立投資を始めた理由
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行にたくさん預金して利息をもらっても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分で不足分をなんとかするしかない。
- もっと働いて稼ぐのはきつそう。じゃあ資産運用だ。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、以下のような方の参考になれば幸いです。
・資産運用の必要性を感じている。
・積立投資に興味があるが、損が出たときの恐怖や、投資が怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる。
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい。
2023年5月の積立投資の運用成績は前月比プラス31万円
現状の資産状況は
総資産: 4,917万円(前月比プラス31万円)
リスク資産買付総額: 3,556万円
リスク資産評価額: 4,066万円
リスク資産リターン: プラス14.4%

評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | |
無リスク | 8,503,064 | 17.3 | 540万円以上 (生活費2年分) かつ20%くらい |
リスク | 40,662,357 | 82.7 | – |
合計 | 49,165,421 | 100.0 | – |
評価額, 円 | 割合(%) | |
日本円 | 20,347,393 | 41.4 |
外国通貨 | 28,818,028 | 58.6 |
合計 | 49,165,421 | 100.0 |
評価額, 円 | 割合(%) | |
債券 | 8,503,064 | 17.3 |
株 | 35,573,352 | 72.4 |
不動産 | 5,089,005 | 10.4 |
合計 | 49,165,421 | 100.0 |
評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | 前月との差, 円 | |
日本債券 | 8,503,064 | 17.3 | 20.0 | -844,053 |
先進国債券 | 0 | 0.0 | 0.0 | 0 |
日本株 | 5,315,075 | 10.8 | 4.0 | 216,868 |
先進国株 | 21,555,050 | 43.8 | 58.0 | 833,090 |
新興国株 | 8,703,228 | 17.7 | 8.0 | 65,298 |
日本不動産 | 2,580,628 | 5.2 | 5.0 | 544 |
先進国不動産 | 2,508,376 | 5.1 | 5.0 | 37,789 |
合計 | 49,165,421 | 100.0 | 100.0 | 309,536 |
投資対象 | 商品名称 | 買付積算, 円 | 評価額, 円 |
先進国債券 | ドルの円換算 | 0 | 0 |
日本株 | ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド | 316,567 | 487,631 |
日本株 | オリックス(株) | 332,500 | 475,700 |
日本株 | JT | 1,041,000 | 1,538,500 |
日本株 | ひふみプラス | 2,000,000 | 2,210,566 |
日本株 | バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち日本のみ | 480,772 | 602,677 |
先進国株 | DCニッセイ外国株式インデックス | 1,779,584 | 2,895,734 |
先進国株 | バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち 日本除く | 1,841,684 | 2,213,572 |
先進国株 | バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) | 1,860,547 | 3,117,598 |
先進国株 | eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 6,661,302 | 7,193,028 |
先進国株 | eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 先進国の分 | 3,491,783 | 3,882,261 |
先進国株 | バンガード米国高配当株式ETF (VYM) | 2,083,800 | 2,252,856 |
新興国株 | eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 新興国の分 | 563,714 | 626,753 |
新興国株 | バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO) | 8,231,056 | 8,076,475 |
日本不動産 | 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内リートインデックス | 2,172,960 | 2,580,628 |
先進国不動産 | 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国リートインデックス | 2,700,096 | 2,508,376 |
合計 | 35,557,365 | 40,662,357 | |
リターン(%) | 14.36 |

現金が80万円以上、減少しました。
国民年金の2年分を前納したり、内窓設置工事の代金を支払ったおかげで支出が100万円越えとなったためです。
マイナス100万円ではないのは、多少は収入があるからですね。
別途、家計簿の記事で報告予定です。
支出の詳細は【2023年5月】子供なし夫婦の家計簿公開 支出115万円をご覧ください。(記事作成中)
現金は減った一方で、リスク資産は全て増加しました。
総資産ベースでは、現金のマイナスを打ち消して31万円の増加となります。
日本不動産とかお先真っ暗と思っていて、代わりに株のインデックスファンドに突っ込みたい衝動に駆られますが、そいつも増えている様子。
人口減少で空き家だらけになる未来が確定していて、不動産の価値がどんどん下がるように思うのですが、そうでもないのでしょうか。
考えても分からないので、思考停止でこのまま持ち続けます。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
クレジットカード積立
現金で直接購入するよりもお得なクレジットカードのポイント還元狙いでクレジットカード積立をしています。
マネックス証券で夫婦でそれぞれ積立てており、5万円 x 2の10万円を購入しました。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
SBI証券とかでもクレジットカード積立が可能ですが、全ては実行していません。
マネックス証券は還元率が1.1%と高めでお得なので、優先的にこちらを利用しています。
ポイント投資
SBI証券とマネックス証券で貯まったポイントにより、積立投資をしています。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
今月の資産運用の感想
いつものようにクレジットカード積立をして、ポイントが貯まっていたらそれを使って更に積立投資しているだけです。
嫁さんのセルリアンの給与収入と夫シデの失業手当があるので、積み立てたインデックスファンドを売って生活費を捻出する必要は今のところはありません。
この状態があと何年続くのか分かりませんが、できればインデックスファンドの増分が生活費を超えて自己増殖する段階に入ってほしいものです。
そのために今できることは、一生懸命働くことを除けば、日々の家計管理を徹底し、収支をしっかり把握しておくことだと考えています。
インフレ率をいくつに見込んでおけば良いか、生活レベルがいつの間にか上がってしまうことはないか、など、課題は山積みです。
なお一層、気を引き締めます。


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家、すなわち不動産の資産価値だけに偏らないように、他のリスク資産の割合も増やしたいものです。

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家計管理、積立投資に関する相談、お問い合わせ等ありましたら、お問い合わせフォームからお願いいたします!
お問い合わせ | シデとセルリアンの節約blog (shide-ceru.com)
作者プロフィールもご覧いただくと、どんな奴が書いているか分かりますよ。
記事一覧も是非!我々夫婦の執念がこもった記事が盛りだくさんです。
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