シデとセルリアンの節約blog

年間貯蓄500万円。夫婦共同でブログ運営中。億万長者の前に、まずはアッパーマス層(資産3000万円以上)を目指します。日々の生活、節約(光熱費、通信費、ふるさと納税)、インデックス投資、趣味について発信しています。

積立投資の資産状況2017年4月 企業型DC(確定拠出年金)のスイッチング!ついに先進国株インデックス導入

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積立投資の資産状況2017年4月 企業型DC(確定拠出年金)のスイッチング!ついに先進国株インデックス導入

積立投資の資産状況2017年4月 企業型DC(確定拠出年金)のスイッチング!ついに先進国株インデックス導入

シデです。

 

積立投資の進捗報告です。

 

 

現状の資産状況は

総資産: 17,593,180

リスク資産買付総額: 10,180,486

リスク資産評価額: 11,032,923

リスク資産リターン: 8.4

 

 

 

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今月は主に以下のアクションを実施しました。

 

 

① 企業型確定拠出年金のスイッチング

② 企業型確定拠出年金の拠出割合変更

③ アセットアロケーションの見直し

 

 ① 企業型確定拠出年金のスイッチング

 

ついに僕の念願がかないました。

こうなるまでに

・苦虫を噛み潰しまくって歯が欠けたり、

・ぬいぐるみに何回もパンチして拳が複雑骨折したりと、

脳内イメージでは怒りのあまり我が身はボロボロになるような経験(以下、記事参照)をしましたが、実際はそういう痛そうなのは嫌いなので見た目は変わっていません。

 

企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップがクs、おっと、汚い言葉が、、、、 おウンコな件

個人型確定拠出年金を始めようと思ったら、急にマッチング拠出制度が始まったでござる その①

個人型確定拠出年金を始めようと思ったら、急にマッチング拠出制度が始まったでござる その②

個人型確定拠出年金を始めようと思ったら、急にマッチング拠出制度が始まったでござる その③

企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件

 

 

嬉々として企業型確定拠出年金口座内の

 

・ニッセイ日経225インデックスファンド

・定期預金にあらかじめスイッチングしておいた現金

 

 

東京海上セレクション・外国株式インデックス

 

に一気にスイッチングしました。

うれすいぃぃぃぃ!!!!

 

その後、興奮冷めやらぬままに総資産計算をしてみたら、無リスク資産が生活費2年分相当の700万円を下回っていました。

スイッチングにより、定期預金を丸ごと先進国株に移したのが原因です。

いやあ、うすうす気づいていましたが、

 

スイッチングしたい欲求 >>>>> 無リスク資産が目標値を下回る不安

 

という状況では、仕方ないでしょう。

 

 

② 企業型確定拠出年金の拠出割合変更

 

①に関連し、今後の毎月の拠出割合を東京海上セレクション・外国株式インデックスに100%変更するものです。

他にめぼしいのがないので、これ一択です。

 

 

③ アセットアロケーションの見直し

 

以下の記事

「低迷相場でも負けない資産運用の新セオリー」を読んだら新興国株にガチで期待しちゃった

で述べたように、もっと新興国株を買いたくなったため、目標アセットアロケーションを変更したものです。

すぐ変わります。しっくりくるまで変わります。

長期でその割合になるように、ノーセルリバランスで合わせ込みに行きます。

 

今後の予定は、

 

・無リスク資産が再び700万円以上になるまで貯金継続。

・先月に売ったMAXIS Jリート上場投信(1597)に代わり、購入するのを忘れていたニッセイJリートインデックスファンドを買い付ける。

・企業型確定拠出年金は、満額でマッチング拠出継続。

 

以下、内訳詳細とリスク資産の保有商品。

 

商品名が緑色となっているものを買い付ける予定です。

海外ETFは、最近の為替で円換算しました。

 

 

 

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シデとセルリアン

30代。共働きの子なし夫婦のシデ(夫)とセルリアン(妻)。
日々の生活、節約(光熱費、通信費、ふるさと納税)、インデックス投資、趣味について発信しています。楽しく生きるために考え続けます。 [詳細]