積立投資で資産運用2022年3月 前月比プラス152万円!円安でドル建て先進国株が爆増

積立投資
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シデとセルリアンの節約ブログを運営している夫の方シデです。

インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。

2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。

積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。

  • 年金もらえるか怪しい。
  • もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
  • 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
  • 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
  • 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
  • 銀行に預金していても金利が低すぎて不足分を賄えない。
  • 自分でなんとかするしかない。
  • 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
  • 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。

本記事が、

・同じような状況や考え方である

・投資に興味があるが、投資の損に対しての恐怖や、怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる

・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい

という方の参考になれば幸いです。

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2022年3月の積立投資の運用成績は前月比プラス152万円

現状の資産状況は

総資産: 5,704万円(前月比プラス152万円)
リスク資産買付総額: 3,079万円
リスク資産評価額: 3,902
万円
リスク資産リターン: プラス27%

今月は

・自動積立設定しているひふみプラス10万円の買付

がありました。

その他、バリュー平均法で先進国株をちょっと買い足した結果が反映されています。

毎日毎日残業ばっかりで全くニュースは見ていませんが、隙間時間にのぞくtwitter landの情報のおかげで円安に傾いていることを知りました。

その影響として、ドル建て資産の先進国株インデックスが円ベースで爆増しています。

新興国株インデックスの方は微減。

先進国株インデックスの割合は目標とするアセットアロケーションから7%も上振れており、これはもう辛抱出来なくなってきました。

これまでノーセルリバランスを基本として、売らずにインデックスファンドを買い足すことで対応するつもりでしたが、買い足すにも現金の割合が不足しており、結局買い足し出来ていません。

ついに、割合が膨らみ過ぎた資産を売っての対応が必要となり、儲けた分は税金を支払うphaseに入ってしまったのです。

税金払いたくないという気持ちが大きいですが、仕方ないです。

将来の資産取り崩しの練習と思って、来月の4月に調整のための売買をしようと思います。

先進国株をだいたい400万円分くらい売って現金化するイメージです。

税金は一体いくらかかるのでしょう。

あうあうあー

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