シデとセルリアンの節約ブログを運営している夫の方のシデです。
インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
先月の様子は以下の記事をご覧ください。
積立投資で資産運用2022年5月 前月比プラス8万円！バリュー平均の見直しで先進国株買い増し
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行に預金していても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分でなんとかするしかない。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、
・同じような状況や考え方である
・投資に興味があるが、投資の損に対しての恐怖や、怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい
という方の参考になれば幸いです。
2022年7月の積立投資の運用成績は前月比プラス8万円
2022年６月は、死ぬほど忙しくて総資産とりまとめが出来ませんでした。
総資産計算よりも大事な仕事なんてある訳ないのに、染み着いた社畜精神が会社の仕事を優先させてしまいました。
これはヨクナイ。
あらためてしっかりサボることを意識したいです。
現状の資産状況は
総資産： 6,050万円（前月比プラス268万円）
リスク資産買付総額： 3,140万円
リスク資産評価額： 3,706万円
リスク資産リターン： プラス18％
ボーナスと呼ばれる給料の大幅遅延支給により、現金が増えました。
遅れた分の金利を付けて支払って欲しいものです。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
バリュー平均法で先進国株を売却
企業型確定拠出年金の枠でバリュー平均法を実施しています。
最近は記事にしていませんが、月一度はチェックを継続しています。
先進国株で運用していますので、ここ最近の値下がり、値上がりが大きく、今月は売り判定でした。
利益確定ムーブ！
クレジットカード積立
マネックス証券での積み立てで５万円を夫婦でそれぞれ積立てて、月10万円分です。
６月、７月で20万円を積立てたことになります。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
気になるのは、「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」を今後買い続けることで、アセットアロケーションが目標からずれることです。
でも全世界株の割合っぽくなるならそれはそれでいいやと思い、しばらく続けます。
ひふみプラスの売却
tsumiki証券でエポスカードによるクレカ積立で「ひふみプラス」を買っていましたが、今は積立を停止しました。
最近の日本株の下げにより評価額がマイナスになっていますので、この機会に全部売って別の証券会社で買い直すことにします。
利益がないので税金を払うことなく売れていいですね。
SBI証券の投信マイレージというやつで、特定の投資信託を持っていると、それに応じたポイント還元があります。
それを狙ってSBI証券で同額を買い付ける予定です。
今月の資産運用の感想
６月の総資産計算が出来なかったことが大変悔やまれます。
総資産計算も出来ない人生なんて、ゴミです。
その原因は労働です。
とにかく働きたくないです。
OK Google 働かないためにはどうしたらいいの？
インデックス投資でアーリーリタイア可能か？ファンドの定率取り崩しシミュレーション
あれ？資産運用の感想になってないな。
まあ、いいや。
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