積立投資で資産運用2022年5月 前月比プラス8万円!バリュー平均の見直しで先進国株買い増し

積立投資
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シデとセルリアンの節約ブログを運営している夫の方シデです。

インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。

2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。

先月の様子は以下の記事をご覧ください。

積立投資で資産運用2022年4月 前月比プラス70万円!先進国株を売ってリバランス | シデとセルリアンの節約blog (shide-ceru.com)

積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。

  • 年金もらえるか怪しい。
  • もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
  • 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
  • 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
  • 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
  • 銀行に預金していても金利が低すぎて不足分を賄えない。
  • 自分でなんとかするしかない。
  • 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
  • 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。

本記事が、

・同じような状況や考え方である

・投資に興味があるが、投資の損に対しての恐怖や、怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる

・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい

という方の参考になれば幸いです。

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2022年5月の積立投資の運用成績は前月比プラス8万円

現状の資産状況は

総資産: 5,782万円(前月比プラス8万円)
リスク資産買付総額: 3,060万円
リスク資産評価額: 3,623
万円
リスク資産リターン: プラス18%

お金は少し増えました。

5月も残業が非常に多く、土日出勤の連続で心が擦り切れています。

もう働きたくないです。

何か前にも同じことがあったような・・・・・・。

確か以下の記事で当時の思いを残した気がします。

労働時間が3ヶ月で1000時間を超えて感じたこと 帰りたい、眠い、死にたくない | シデとセルリアンの節約blog (shide-ceru.com)

そういう会社ってことか、そうですか。

やめてえなあ、マジで。

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今月の投資行動

毎月の売買などを以下に紹介します。

バリュー平均法の大量のリザーブ資金で先進国株を購入

企業型確定拠出年金の枠でバリュー平均法を実施しています。

ほったらかし投資に飽きたのでバリュー平均法をやってみます!売買手数料が無料で利益確定しても税金がかからない企業型確定拠出年金の枠でお試しプレイです バリュー平均法2018年5月 | シデとセルリアンの節約blog (shide-ceru.com)

最近は記事にしていませんが、月一度はチェックを継続しています。

これまでバリュー経路に従って売買したおかげか、総額も増えて、今は現金がリザーブ資金として多くを占めるようになりました。

リスク資産が暴落したとしても、余裕で一括購入できるようなリザーブ資金額のように感じています。

例えば50%暴落しても、問題なくバリュー経路に合わせて追加購入できる程度の現金があるイメージです。

そこでバリュー経路自体を見直すことにしました。

30%暴落時に一括買付できる程度にリザーブ資金を残して、あとはリスク資産を追加で買うことにしました。

それが先進国株の80万円増加分に相当します。

クレジットカード積立

今月からマネックス証券での積み立てを始めました。

5万円を夫婦でそれぞれ積立てて、月10万円分とします。

買うのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。

その他、tsumiki証券ではエポスカードで「ひふみ投信」を10万円買っています。

現状はtsumiki証券は還元率0.2%(長期間続けると0.5%まで上がるけど、もういいや)、マネックス証券は1.1%。

こちらは上記のマネックス証券の方にくらべて還元率が低いので、来月で積立停止する予定です。

あと楽天証券でも10万円積立てしているけれども、これは日本債券インデックスファンドを買ってすぐ売るという感じで、投資ではなくポイント目的です。

気になるのは、「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」を今後買い続けることで、アセットアロケーションが目標からずれることです。

でも全世界株の割合っぽくなるならそれはそれでいいやと思い、しばらく続けてみます。

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今月の資産運用の感想

自分の裁量があるのが投資であり、そのとおりに動かせるのは大変幸せなことです。

一方で仕事は裁量がないというか、鶴の一声というか意味不明な判断が多く、それに振り回されることがほとんどです。

超ウルトラスーパーにストレスがたまります。

もう今すぐに逃げ出したいくらいです。

あれ?もしかしてもう逃げ切れるんだっけ????

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