シデとセルリアンの節約blog

年間貯蓄500万円。夫婦共同でブログ運営中。億万長者の前に、まずはアッパーマス層(資産3000万円以上)を目指します。日々の生活、節約(光熱費、通信費、ふるさと納税)、インデックス投資、趣味について発信しています。

積立投資の資産状況2019年1月 バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)、SUMCO、ガンホー・オンライン・エンターテイメント を購入しました

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積立投資の資産状況2019年1月 バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)、SUMCO、ガンホー・オンライン・エンターテイメント を購入しました

セルリアンです。

インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
積立投資の進捗を報告いたします。
先月の様子は積立投資の資産状況2018年12月 毎月買っても買っても下げまくって増えませんね。だがそれがいい!昇龍拳、いや「ユリちょうアッパー」をキめるチャンス到来です!!の記事をご覧ください。
資産形成のためにインデックスファンドによるコツコツ積立投資を選択した経緯は、将来に備えて投資開始! 積立投資20160528の記事をご覧ください。

現状の資産状況は

 総資産: 2973.6万円(前月比+181.8万円)
 リスク資産買付総額: 1945.3万円(前月比+129.9万円)
 リスク資産評価額: 2074.9万円(前月比+250.9万円)
 リスク資産リターン: 6.7%

先月から一転して、回復してきました。
あれ、これってアッパーマ・・・、何でもないです。

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今月の投資行動

今月の主な投資行動は以下のとおりです。

① 旦那の会社の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出

② 私のiDeCo(イデコ)で満額購入

③ バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)を70株くらい購入

④日本株SUMCO(3436)、ガンホー・オンライン・エンターテイメント(3765)を購入

⑤楽天証券のクレジットカード支払いにより投資信託買付

旦那の会社の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出

自動的に給料天引きで、「先進国株クラスの東京海上セレクション・外国株式インデックス」を買っています。

企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件の記事でグダグダ述べたように、この環境を手に入れるのに非常に苦労していました。
企業型確定拠出年金の企業側拠出とマッチング拠出の合計は最大55000円ですが、旦那の場合は

企業側拠出: 20,000円
マッチング拠出: 20,000円


と、企業側拠出の額に縛られ、満額に到達していません。
こんな制約なくしてしまって、希望すれば満額拠出が出来るようにして欲しいものです。
なんで制限があるのか考えてみて、絶望した様子が企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件の記事で確認いただけます。
企業型確定拠出年金の枠ではバリュー平均法に挑戦中です。

私のiDeCo(イデコ)で満額購入

DCニッセイ外国株式インデックスファンドを買っています。
個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)のカテゴリーでも紹介しています。
今年は11.4%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年6月の記事でも紹介したように年単位拠出してしまったので、毎月の拠出はありません。
2018年12月に無事年単位拠出されました。

バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)を70株位購入

目標アセットアロケーションの割合からずれまくっている新興国株クラスを買い足すために、VWO(バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF)を購入しました。
遂に目標割合である24%に到達しました。

日本株SUMCO(3436)、ガンホー・オンライン・エンターテイメント(3765)を購入

日経平均が下がり気味だった1月4日に購入しました。
旦那が「バーゲンセールだ!」と興奮して暴走していたところを私がなだめて2社だけに絞りました。

楽天証券のクレジットカード支払いにより投資信託買付

楽天カード決済で夫婦合わせて月10万円の投信積立!楽天証券で10月27日から楽天クレジット決済で投信積立設定が可能になりました の記事で紹介したように、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスを積立しました。

アセットアロケーションのチェック!

 今月の状況は下図のとおりです。

現在のアセットアロケーションの設定経緯は「低迷相場でも負けない資産運用の新セオリー」を読んで ~新興国株に期待しちゃうぞ~の記事をご覧ください。

今後の予定

・無リスク資産の割合が減ってしまったので、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス以外の個別の買付はなし

・会社の企業型確定拠出年金、満額拠出継続

総資産の内訳紹介

以下、内訳詳細とリスク資産の保有商品。
商品名が黄色となっているものを買い付ける予定です。
海外ETFは最近の為替で円換算しました。

作者プロフィールもご覧いただくと、どんな奴が書いているか分かりますよ。記事一覧も是非!我々夫婦の執念がこもった記事が盛りだくさんです。

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シデとセルリアン

シデとセルリアン

30代。共働きの子なし夫婦のシデ(夫)とセルリアン(妻)。
日々の生活、節約(光熱費、通信費、ふるさと納税)、インデックス投資、趣味について発信しています。楽しく生きるために考え続けます。 [詳細]