インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しているセルリアンです。
積立投資の進捗を報告いたします。
先月の様子は以下の記事をご覧ください。
資産形成のためにインデックスファンドによるコツコツ積立投資を選択した経緯は、以下の記事をご覧ください。
現状の資産状況は
総資産： 2649.6万円（前月比＋106.9万円）
リスク資産買付総額： 1588.2万円
リスク資産評価額： 1837.7万円
リスク資産リターン： 15.7％
今月の投資行動
今月の投資行動は以下のとおりです。
① 旦那の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出
② バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO)を180株位購入
旦那の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出
自動的に給料天引きで、「先進国株クラスの東京海上セレクション・外国株式インデックス」を買っています。
以下の記事でグダグダ述べたように、この環境を手に入れるのに非常に苦労していました。
企業型確定拠出年金の企業側拠出とマッチング拠出の合計は最大55000円ですが、旦那の場合は
企業側拠出： 15,000円
マッチング拠出： 15,000円
と、企業側拠出の額に縛られ、満額に到達していません。
こんな制約なくしてしまって、希望すれば満額拠出が出来るようにして欲しいものです。
なんで制限があるのか考えてみて、絶望した様子が以下の記事で確認いただけます。
バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO)を180株位購入
目標アセットアロケーションの割合からずれまくっている新興国株クラスを買い足すために、VWO(バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF)を購入しました。
今月で夫婦2人分のNISA枠240万円分をほぼ使い切りました。
少しだけ余っているNISA枠は、新興国のインデックスファンドを買付けしてピッタリ使い切りたいと思います。
アセットアロケーションのチェック！
現在のアセットアロケーションの設定経緯は以下の記事をご覧ください。
今後の予定
・目標アセットアローケーションから特にずれている新興国株クラスの買い付け（無リスク資産が目標割合より下がらないように気をつけます）
・旦那の企業型確定拠出年金、満額拠出継続
総資産の内訳紹介
以下、内訳詳細とリスク資産の保有商品。
商品名が黄色となっているものを買い付ける予定です。
海外ETFは最近の為替で円換算しました。
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家計簿をつけて、投資に回す資金を把握しましょう。
生命保険料控除を目的として「じぶんの積立」に加入しています。
途中で解約しても元本割れしないため、無リスク資産として積立しています。
作者プロフィールもご覧いただくと、どんな奴が書いているか分かりますよ。
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