積立投資の失敗紹介!積立設定を解除しないと当たり前ですがずっと積立が続きます

投資の考え方
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積立投資の失敗紹介!積立設定を解除しないと当たり前ですがずっと積立が続きます

セルリアンです。

個人資産の一部でインデックスファンドによる積立投資をしています。
この前、ある失敗をしてしまいましたので、自戒の意味もこめて紹介します。

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積立投資の失敗紹介

ブログを始めた当初は、eMAXISバランス(8資産均等型)」で毎月5000円ずつ積立をしていました。

信託報酬は0.54%でした。

その後、同様のバランスファンドであるiFree 8資産バランス」という信託報酬0.2484%の超低コスト商品が登場しました。

iFree 8資産バランス」に乗り換えようと思った時に、 

毎月買い付けないで一括投資してしまえ! 

という考えに変わりました。

評価額がマイナスになった時を狙ってそそくさと「eMAXISバランス(8資産均等型)」を売却し、「iFree 8資産バランス」に乗り換えました。

売却してすっきりしていましたが、実はミスを犯していました。

毎月積立の設定を解除することを忘れてしまい、「eMAXISバランス(8資産均等型)」をまた5000円買付けてしまったのです。

 どうしよう、どうしようと思っていたら何ヶ月も経ってしまいました。 

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失敗の代償

今月になってやっと売却を決意し、実行に移しました。

その結果は 

受渡金額:5,609 円 - 123(税金) 5,486  

プラス486(+9.72%)でした。

たまたま調子がよかった時に売却したので、結構な利益になりました。

(こんなのはもちろんどうでも良いのです) 

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積立投資をやめる時は、積立設定の解除を忘れずに

投信を売却した時に毎月積立設定の解除を忘れるとこんな面倒なことになるので、私のように売却しただけで満足しないように気をつけましょう~。

「iFree 8資産バランス」ですが、今となってはeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)」に追い抜かれてしまいましたね~。

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