積立投資で資産運用2019年7月 前月比+56万円!優待株売りました

積立投資
この記事は約7分で読めます。
積立投資で資産運用2019年7月 前月比+56万円!優待株売りました

ボーナスのことは遠い記憶と化して、いかに夏休みを長く取るかを考えて職場のパワーバランスに気を使う時期となりましたね。

有休全消化推進委員会特別顧問、兼サンシャイン社畜のシデです。

インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
積立投資の進捗を報告いたします。
先月の様子は 投資信託とETFの積立投資による資産運用2019年6月 ボーナスゲットで先月比プラス171.2万円!来月に備えてドル転しました の記事をご覧ください。


資産形成のためにインデックスファンドによるコツコツ積立投資を選択した経緯は、将来に備えて投資開始! 積立投資20160528の記事をご覧ください。

現状の資産状況は

 総資産: 3329.9万円(前月比プラス40.9万円)

 リスク資産買付総額: 2145.1万円(前月比プラス56.0万円)


 リスク資産評価額: 2386.5万円(前月比プラス78.1万円)


 リスク資産リターン: 11.3%

うむ、増えとる増えとる。


今月も3035万円以上でしたので産前産後休暇中の権利をキープ!

何を急に言い出したのか気になった方は、資産1億円以上で億り人! そこまで待てない人のために途中の称号を考案の記事をご覧ください。

スポンサーリンク

2019年7月の資産形成に関する行動

今月の主な投資行動は以下のとおりです。

① シデの会社の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出

② セルリアンのiDeCo(イデコ)で満額購入

③ 楽天証券のクレジットカード支払いにより夫婦共に投資信託買付


④コカ・コーラ、ユニカフェ、ヒラキを売却

⑤バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)を90株位購入

シデの会社の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出

僕の会社は、退職金の全額が確定拠出年金です。会社からの拠出金に加え、マッチング拠出もフルに行っています。こちらの枠では「先進国株クラス東京海上セレクション・外国株式インデックス」を買っています。

企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件の記事でグダグダ述べたように、この環境を手に入れるのに非常に苦労しました。


企業型確定拠出年金の企業側拠出とマッチング拠出の合計は最大55000円ですが、僕の場合は

企業側拠出: 20,000円
マッチング拠出: 20,000円


と、企業側拠出の額に縛られ、満額に到達していません。
こんな制約なくしてしまって、希望すれば満額拠出が出来るようにして欲しいものです。
なんで制限があるのか考えてみて、絶望した様子が企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件の記事で確認いただけます。

企業型確定拠出年金の枠ではバリュー平均法に挑戦中です。

セルリアンのiDeCo(イデコ)で満額購入

セルリアンはiDeCoで資産運用中です。DCニッセイ外国株式インデックスファンドを買っています。
個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)のカテゴリーでも紹介しています。
今年は11.4%プラスでした!個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況 2018年6月の記事でも紹介したように年単位拠出してしまったので、毎月の拠出はありません。


2018年12月に無事年単位拠出されました。

楽天証券のクレジットカード支払いにより夫婦共に投資信託買付

楽天カード決済で夫婦合わせて月10万円の投信積立!楽天証券で10月27日から楽天クレジット決済で投信積立設定が可能になりました の記事で紹介したように、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスを夫婦2人で満額となる5万円ずつ積立しました。
1%還元で10万円に対して1000ポイントゲット!

コカ・コーラ、ユニカフェ、ヒラキを売却

優待目当てで飛びついた個別株を一部売却しました。優待の中身であるペットボトルのジュースとか、選べる商品とかがあんまり欲しくなくなってしまったのが理由です。商品を選ぶ手間とか、株の書類がたくさん来て処理するのも面倒になってしまいました。

バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)を90株位購入

我が家では積立NISAではなく、NISAを利用しています。
SBI証券での海外ETFの購入時手数料無料を狙っているためです。
今月は先月に続いてバンガード・FTSE・エマージング・マーケッツ ETF(VWO)を40万円分の90株位購入しました。

NISA枠で買う分には株数が多くても少なくても手数料を気にしなくて良いのがお気に入りポイントです。

スポンサーリンク

アセットアロケーションのチェック!

 今月の状況は下図のとおりです。

目標割合にかなり近くなり、理想的です。

現在のアセットアロケーションの設定経緯は「低迷相場でも負けない資産運用の新セオリー」を読んで ~新興国株に期待しちゃうぞ~の記事をご覧ください。

スポンサーリンク

2019年8月の資産形成に関する行動予定

・楽天証券のクレジットカード支払いによりeMAXIS Slim 新興国株式インデックスの買付継続

・会社の企業型確定拠出年金、満額拠出継続

・アセットアロケーションが目標に近づいてイイ感じなので、上記以外は売買しないで様子見

スポンサーリンク

総資産の内訳紹介

以下、内訳詳細とリスク資産の保有商品。
商品名が黄色となっているものを買い付ける予定です。
海外ETFは最近の為替で円換算しました。

折れ線グラフも絶好調です!日々のデータを取り込んだ細かいギザギザのグラフに憧れる変態のために、以下の記事にグラフ作成のヒントが隠されていますのでご覧ください。

作者プロフィールもご覧いただくと、どんな奴が書いているか分かりますよ。

記事一覧も是非!我々夫婦の執念がこもった記事が盛りだくさんです。

コメント

タイトルとURLをコピーしました