インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
毎月のように投資で資産を増やし、気がつけば笑いが止まらなくなった私たち夫婦。
今や「負け」の文字は頭の中にありません。
しかし、増えた資産を見てニヤニヤする一方で、いつか来るかもしれない暴落相場を想像し、武者震いが止まらないのも事実。
「もし資産が半分になっても、痛くも痒くもない」
そんな強気の自分をさらに追い込むため、そして、真の富裕層への階段を駆け上がるために、今日も私たちは節約に励みます。
今回は、そんな私たちのありえないほどの倹約術と、もはや笑うしかない総資産を公開します。
凡人には到底真似できない、クレイジーな私たちの日常を、どうぞご覧あれ。
先月の積立投資の状況は以下の記事をご覧ください。
【2025年7月】積立投資で資産運用 前月比プラス320万円！増える増える、どこまで増える
これまでの様子は積立投資カテゴリーをご覧ください。
「シデとセルリアンの節約blog」では、夫婦でブログを書いており、普段は節約、家計管理、投資に取り組む様子を紹介しています。
特に家計簿に自信あり！
この記事は夫のシデが書いています。
家計管理、積立投資、節約に関する相談、お問い合わせ等ありましたら、お問い合わせフォームからお願いいたします！
この記事の著者
家計管理大好きブロガー
シデ(@shidebu3)
プロフィール
就職してから19年以上にわたりずっと家計簿をつけています。好きなことはゲーム、家計管理、節約、インデックス投資、アクアリウム、バスケ。日々、楽しく生きるために考え中。セルリアンが妻です。
プロフィール詳細
積立投資を始めた理由
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行にたくさん預金して利息をもらっても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分で不足分をなんとかするしかない。
- もっと働いて稼ぐのはきつそう。じゃあ資産運用だ。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、以下のような方の参考になれば幸いです。
・資産運用の必要性を感じている。
・積立投資に興味があるが、損が出たときの恐怖や、投資が怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる。
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい。
2025年8月の積立投資の運用成績は前月比プラス113万円
現状の資産状況
総資産： 7,076万円（前月比プラス113万円、前月比プラス1.6%）
リスク資産買付総額： 4,403万円
リスク資産評価額： 6,450万円
リスク資産リターン： プラス46.5％
口数、株数： 1,949万口（前月比プラス3.4万口）
資産の詳細
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | |
| 無リスク | 6,260,140 | 8.8 | 540万円以上 (生活費2年分) |
| リスク | 64,499,425 | 91.2 | – |
| 合計 | 70,759,565 | 100.0 | – |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 日本円 | 12,595,482 | 17.8 |
| 外国通貨 | 58,164,083 | 82.2 |
| 合計 | 70,759,565 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 債券 | 6,266,065 | 8.9 |
| 株 | 58,248,721 | 82.3 |
| 不動産 | 6,244,779 | 8.8 |
| 合計 | 70,759,565 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | 前月との差, 円 | |
| 日本債券 | 6,260,140 | 8.8 | 10.0 | -69,520 |
| 先進国債券 | 5,925 | 0.0 | 0.0 | -97 |
| 日本株 | 3,606,582 | 5.1 | 4.0 | 309,864 |
| 先進国株 | 45,792,940 | 64.7 | 67.0 | 635,486 |
| 新興国株 | 8,849,198 | 12.5 | 9.0 | 118,916 |
| 日本不動産 | 2,931,947 | 4.1 | 5.0 | 119,837 |
| 先進国不動産 | 3,312,833 | 4.7 | 5.0 | 18,574 |
| 合計 | 70,759,565 | 100.0 | 100.0 | 1,133,060 |
| 商品名称 | 買付積算, 円 | 評価額, 円 | リターン(%) | 信託報酬、経費率(%) | 手数料, 円/年 |
| ドルの円換算 | 5,925 | 5,925 | 0.0 | – | – |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 126,386 | 293,395 | 132.1 | 0.14300 | 420 |
| オリックス（株） | 332,500 | 766,000 | 130.4 | – | – |
| JT | 1,041,000 | 2,344,000 | 125.2 | – | – |
| ひふみプラス | 0 | 0 | 0.0 | 1.07800 | 0 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち日本のみ | 102,634 | 203,187 | 98.0 | 0.05000 | 102 |
| DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 2,346,000 | 5,341,257 | 127.7 | 0.09889 | 5,282 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち 日本除く | 363,886 | 720,389 | 98.0 | 0.05000 | 360 |
| バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) | 678,454 | 2,292,306 | 237.9 | 0.03000 | 688 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 6,661,302 | 11,629,225 | 74.6 | 0.09889 | 11,500 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 先進国の分 | 21,232,184 | 25,809,763 | 21.6 | 0.05775 | 14,905 |
| バンガード米国高配当株式ETF (VYM) | 0 | 0 | 0.0 | 0.06000 | 0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 新興国の分 | 2,624,202 | 3,189,971 | 21.6 | 0.05775 | 1,842 |
| バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO) | 3,425,787 | 5,659,228 | 65.2 | 0.08000 | 4,527 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス | 2,388,531 | 2,931,947 | 22.8 | 0.18700 | 5,483 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス | 2,700,096 | 3,312,833 | 22.7 | 0.22000 | 7,288 |
| 合計 | 44,028,887 | 64,499,425 | 46.5 | – | 52,397 |
資産割合(アセットアロケーション)の推移
総資産の推移
2016年からの推移と2025年1月からの推移を示します。
資産の概要
先月末から113万円の増加でした。
5、6、7、8月と連続で増えました。
増えるか増えないかの2択とすると、来月からは4か月連続で減るということでしょう。
いやあ、分かりやすいなあ。
先月に過去最高額を更新しましたが、今月も増えたということは・・・
今月も過去最高額を更新したということですね。
すごいなあ！
憧れの7000万円に到達しました。
憧れって大袈裟な、と思うかもしれませんが、2017年に称号の記事を書いたときに7000万円に一番力を入れたことを思い出すので嘘ではありません。
億り人よりもなっちゃん推しです。
資産1億円以上で億り人！ そこまで待てない人のために途中の称号を考案
さっそく称号を更新しました。
なっちゃん、かわいいよ、なっちゃん。
称号の更新。2chのスレッド懐かしいｗｗｗ
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) September 4, 2025
恋愛15シミュレーションより低BPMのラップってあるのかなhttps://t.co/81Jt3pc5cR pic.twitter.com/438Rm2j3dz
もはや称号の更新を楽しむためにやっていると言っても過言ではないインデックス投資ですが、そんなどうでもいいことよりも重要なことと言えば、そう、家計管理ですね。
そんな家計管理こそ至高と感じているあなた！
奇遇ですね。
我々夫婦も同じ思想です。
普段の支出は別途、家計簿の記事で詳細を紹介していますので、【2025年8月】子供なし夫婦の家計簿公開 支出18万円をご覧ください。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
クレジットカード積立
現金で直接購入するよりもお得なクレジットカードのポイント還元狙いでクレジットカード積立をしています。
マネックス証券で夫婦でそれぞれ積立てており、5万円 x 2の10万円を購入しました。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
SBI証券とかでもクレジットカード積立が可能ですが、全ては実行していません。
マネックス証券は還元率が1.1%と高めでお得なので、優先的にこちらを利用しています。
クレジットカード積立が可能な証券口座はいろいろあります。
投資したいファンドと十分なお金があることが前提ですが、どうせならポイントがたくさんもらえるところで投資するとお得です。
最近はクレジットカード積立でも10万円まで積立可能となったり、どんどん使いやすくなってきましたね。
まだ証券口座を開設していない方やカードをお持ちでない方は、以下のリンクから口座開設、カード取得が可能です。
| 証券口座 | クレジットカード | ポイント還元率 |
| マネックス証券 | マネックスカード | 1.1% |
| au PAYカード | 0.5%(2025年1月から0.5%になる模様) | |
| SBI証券 | 三井住友カード(NL) | 0.5% |
| 楽天証券 | 楽天カード | 0.5%～ |
| tsumiki証券 | エポスカード | 0.1%～ |
ポイント投資
SBI証券とマネックス証券で貯まったポイントにより積立投資をしています。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
新NISAでほぼ一括投資
新NISAのつみたて投資枠の残りを消化するために毎月100円ずつ、すなわち年間1200円をコツコツ投資しています。
早く120万円の枠をすっきり使い切りたいです。
あと4回、100円投資ｗｗｗ
今月の資産運用の感想
インデックスファンドを買って放置するだけのほったらかし投資なので、売買タイミングがかみ合って爆益ウェイウェイとか、心臓が爆発するようなひりつく渾身の取引きなどとは無縁です。
いつもどおり、マネーフォワードをたまに見たり見なかったりしながら月に一度集計すると、なんか知らんけど増えたり減ったりしていることが繰り返されています。
それでこんなにお金が増えるなら、何も言うことはありません。
そんなあんまり印象に残らない投資以外のことを振り返ると、色々ありました。
Oxygen Not Includedというゲームに引き続きハマっており、起きている時はだいたい遊んでいる感じです。
いまだに時間の裂け目をオープンできません。
ロケットに人を乗せると準備不足で窒息死させてしまい、気分が沈みます・・・
でもDLCも全部一括買いしたのであと数千時間は遊べそうですｗｗｗ
そのせいか、Switch2がせっかく当選したのにほとんど遊んでいませんw
よろしくお願いしまぁぁぁすっ!!
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) August 5, 2025
サマーウォーズ風に注文 pic.twitter.com/tpwkfHH5Kx
この夏、家庭菜園で最大の成果となったのは小玉すいかでした。
受粉して実がなっては枯れるを繰り返し、これは無理ゲーではと思ったこともありましたが、最終的には立派なスイカができて大変良かったです。
#家庭菜園
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) August 9, 2025
1700g超のチッチキチー、じゃなくて小玉スイカができた。スーパーだと1500円位のレベルの大きさ。ただし1個だけしか大きくならず。プランターの限界か。やはり畑が理想
中も赤くて全体が甘くてよくできてた。初めてにしては素晴らしい！ pic.twitter.com/9axlhovdCP
さらにはライフワークであるライフプランシミュレーションで遊ぶこともおろそかにしていません。
単独年の暴落に加えて、それが複数回続くこともあるってバッチャが言ってた。https://t.co/RtpqRnpNIi https://t.co/vIXYwLMENf pic.twitter.com/uOzMq2arwk
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) August 21, 2025
使い方を自ら一生懸命に説明する様子は、以下のYoutube配信でご覧いただけます。
さて、投資で暴落に見舞われても逃げ出さないために真に重要なのは資産割合ですよね。
なぜなら暴落時の資産減少幅は、資産割合から求められるリスクとリターンで決まるからです。
資産割合の重要性を今一度、復習してみませんか？
アセットアロケーションから長期リターンのばらつきを把握し、リスクの妥当性を確認しよう！先輩インデックス投資家のお手本も紹介では、資産割合すなわちアセットアロケーションの重要性を紹介しています。
現金とリスク資産の割合がどのように資産運用に影響するのかを知っておくことは非常に重要です。
具体的な資産割合と共に長期投資の効能を確認したい方は、生活費の25倍の資産でリスクを考慮して取り崩しシミュレーション！オルカン割合ごとの破産確率も紹介をご覧ください。
生活費と総資産の比率と破綻確率の関連性には諸説あります。
今月は総資産が生活費の26.2倍に上昇しました。
個人的には生活費の30倍以上の資産があるとちょっと安心できます。
25倍あれば十分でしょと思う方は、生活費の10〜50倍資産で10〜60年後の破綻確率を確認！いくらお金を貯めたら逃げ切れるかは自分の覚悟次第を読んでみてください。
そもそもリスクって何？
株だから損することもあるのは当たり前だけど、リスクってそれのこと？
と思ったあなた！
惜しい！
リスクには損する方と得する方の両方があるのです。
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あなたのおはぎゃートリガーは何％のマイナスですか？
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