インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
「どうせ、すぐに暴落で調整されるんでしょ？」
…なんて、どこか冷めた声が頭の片隅で囁いているのは秘密です。
しかし、そんな理屈っぽい私たち夫婦を力ずくで黙らせるほど、今、興奮しています。
だって、見てください、この眩いばかりの数字の羅列を！
かつて、夢想でしかなかった資産の伸びが、この数ヶ月、まるで魔法のように現実のものとなり、ついにあのラインを超えたのです。
確かに、市場の調整はいつか必ず訪れます。
油断は禁物、常に警戒心を持つべきだというのは、投資家としての鉄則でしょう。
それでも、今この瞬間だけは、その冷徹な現実を一旦タンスの奥に仕舞い込みます。
この歓喜を、この達成感を、誰にも遠慮せず共有したい。
さあ、冷静沈着なフリをしながらも、指先が震えるほどの大興奮で書き上げた、私の最新の総資産ポートフォリオを、刮目してご覧ください！
このブログ記事の動画版もありますので、一緒にどうぞ！
先月の積立投資の状況は以下の記事をご覧ください。
【2025年9月】積立投資で資産運用 前月比プラス236万円！こんなに増えたんかい！冗談じゃないよね
これまでの様子は積立投資カテゴリーをご覧ください。
「シデとセルリアンの節約blog」では、夫婦でブログを書いており、普段は節約、家計管理、投資に取り組む様子を紹介しています。
特に家計簿に自信あり！
この記事は夫のシデが書いています。
家計管理、積立投資、節約に関する相談、お問い合わせ等ありましたら、お問い合わせフォームからお願いいたします！
この記事の著者
家計管理大好きブロガー
シデ(@shidebu3)
プロフィール
就職してから19年以上にわたりずっと家計簿をつけています。好きなことはゲーム、家計管理、節約、インデックス投資、アクアリウム、バスケ。日々、楽しく生きるために考え中。セルリアンが妻です。
プロフィール詳細
積立投資を始めた理由
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行にたくさん預金して利息をもらっても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分で不足分をなんとかするしかない。
- もっと働いて稼ぐのはきつそう。じゃあ資産運用だ。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、以下のような方の参考になれば幸いです。
・資産運用の必要性を感じている。
・積立投資に興味があるが、損が出たときの恐怖や、投資が怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる。
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい。
2025年10月の積立投資の運用成績は前月比プラス393万円
現状の資産状況
総資産： 7,705万円（前月比プラス393万円、前月比プラス5.4%）
リスク資産買付総額： 4,427万円
リスク資産評価額： 7,095万円
リスク資産リターン： プラス60.3％
口数、株数： 1,956万口（前月比プラス3.4万口）
資産の詳細
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | |
| 無リスク | 6,101,247 | 7.9 | 540万円以上 (生活費2年分) |
| リスク | 70,947,390 | 92.1 | – |
| 合計 | 77,048,637 | 100.0 | – |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 日本円 | 12,857,420 | 16.7 |
| 外国通貨 | 64,191,217 | 83.3 |
| 合計 | 77,048,637 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 債券 | 6,140,597 | 8.0 |
| 株 | 64,455,751 | 83.7 |
| 不動産 | 6,452,289 | 8.4 |
| 合計 | 77,048,637 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | 前月との差, 円 | |
| 日本債券 | 6,101,247 | 7.9 | 10.0 | -16,795 |
| 先進国債券 | 39,350 | 0.1 | 0.0 | 1,559 |
| 日本株 | 3,974,844 | 5.2 | 4.0 | 258,158 |
| 先進国株 | 50,611,425 | 65.7 | 67.0 | 2,973,120 |
| 新興国株 | 9,869,482 | 12.8 | 9.0 | 554,972 |
| 日本不動産 | 3,002,391 | 3.9 | 5.0 | 70,444 |
| 先進国不動産 | 3,449,898 | 4.5 | 5.0 | 89,028 |
| 合計 | 77,048,637 | 100.0 | 100.0 | 3,930,486 |
| 商品名称 | 買付積算, 円 | 評価額, 円 | リターン(%) | 信託報酬、経費率(%) | 手数料, 円/年 |
| ドルの円換算 | 39,350 | 39,350 | 0.0 | – | – |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 126,386 | 319,282 | 152.6 | 0.14300 | 457 |
| オリックス（株） | 332,500 | 752,000 | 126.2 | – | – |
| JT | 1,041,000 | 2,682,500 | 157.7 | – | – |
| ひふみプラス | 0 | 0 | 0.0 | 1.07800 | 0 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち日本のみ | 102,634 | 221,062 | 115.4 | 0.05000 | 111 |
| DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 2,346,000 | 5,856,614 | 149.6 | 0.09889 | 5,792 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち 日本除く | 363,886 | 783,766 | 115.4 | 0.05000 | 392 |
| バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) | 678,454 | 2,531,079 | 273.1 | 0.03000 | 759 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 6,661,302 | 12,750,875 | 91.4 | 0.09889 | 12,609 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 先進国の分 | 21,416,284 | 28,689,091 | 34.0 | 0.05775 | 16,568 |
| バンガード米国高配当株式ETF (VYM) | 0 | 0 | 0.0 | 0.06000 | 0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 新興国の分 | 2,646,957 | 3,545,843 | 34.0 | 0.05775 | 2,048 |
| バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO) | 3,425,787 | 6,323,639 | 84.6 | 0.08000 | 5,059 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス | 2,388,531 | 3,002,391 | 25.7 | 0.18700 | 5,614 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス | 2,700,096 | 3,449,898 | 27.8 | 0.22000 | 7,590 |
| 合計 | 44,269,167 | 70,947,390 | 60.3 | – | 56,998 |
資産割合(アセットアロケーション)の推移
総資産の推移
2016年からの推移と2025年1月からの推移を示します。
資産の概要
先月末から393万円の増加でした。
5、6、7、8、9、10月と6カ月連続で増えました。
またもや今月も過去最高額を更新したようです。
我々夫婦の経験した短い投資期間ではあるものの、半年も増え続けることって、かつてあったでしょうか。
月1の月末チェックしかしていないので、月の途中経過はグラフ作成時に判明します。
途中で減っていることはよくありましたが、それでも毎月のように月末に回復し、最高額を更新してしまうとは。
半年も勝手にお金が増えてしまっては、働かないで寝ていたくなる人が大量発生してしまうかも。
寝ているのもいいですが、そのついでにやれることと言えば、そう、家計管理ですね。
そんな家計管理こそ至高と感じているあなた！
奇遇ですね。
我々夫婦も同じ思想です。
普段の支出は別途、家計簿の記事で詳細を紹介していますので、【2025年10月】子供なし夫婦の家計簿公開 支出20万円をご覧ください。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
クレジットカード積立
現金で直接購入するよりもお得なクレジットカードのポイント還元狙いでクレジットカード積立をしています。
マネックス証券で夫婦でそれぞれ積立てており、5万円 x 2の10万円を購入しました。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
SBI証券とかでもクレジットカード積立が可能ですが、全ては実行していません。
マネックス証券は還元率が1.1%と高めでお得なので、優先的にこちらを利用しています。
クレジットカード積立が可能な証券口座はいろいろあります。
投資したいファンドと十分なお金があることが前提ですが、どうせならポイントがたくさんもらえるところで投資するとお得です。
最近はクレジットカード積立でも10万円まで積立可能となったり、どんどん使いやすくなってきましたね。
まだ証券口座を開設していない方やカードをお持ちでない方は、以下のリンクから口座開設、カード取得が可能です。
| 証券口座 | クレジットカード | ポイント還元率 |
| マネックス証券 | マネックスカード | 1.1% |
| au PAYカード | 0.5%(2025年1月から0.5%になる模様) | |
| SBI証券 | 三井住友カード(NL) | 0.5% |
| 楽天証券 | 楽天カード | 0.5%～ |
| tsumiki証券 | エポスカード | 0.1%～ |
ポイント投資
SBI証券とマネックス証券で貯まったポイントにより積立投資をしています。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
新NISAでほぼ一括投資
新NISAのつみたて投資枠の残りを消化するために毎月100円ずつ、すなわち年間1200円をコツコツ投資しています。
早く120万円の枠をすっきり使い切りたいです。
あと2回、100円投資ｗｗｗ
今月の資産運用の感想
気がついたら、ひくほど金が増えている体験ができることと言えば・・・
そう！インデックス投資ですね。
今月はラッキーな増えるターンでした。
いつか、ひくほど減るターンも来るでしょうが、もはや慣れてしまって、ちょっとやそっとでは反応しなくなってきたのも事実です。
インデックス投資リアクション芸人として、どんな指数の動きにも適切な反応を返したいものです。
そんな芸人泣かせのインデックス投資のことは置いておいて、今月を振り返ると色々ありました。
10月はたくさんゲームをプレイした月でした。
積みゲー消化をしたいところですが、目移りするような魅力的なゲームがたくさんあって、積みは全然減りません。
新規購入したTCG Card Shop Simulatorでは、異臭を放つ客を消臭スプレーで撃退しながらカードショップの売り上げを最大化するミッションに熱中しました。
小売店の苦労が体験できて大変良かったです。
TCG Card Shop Simulator
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) October 1, 2025
買ってみた。おもしろい。モルボルみたいに異臭を放つ客が来て他の客がいなくなるｗ https://t.co/meBUxoEoI3 pic.twitter.com/23fyc8jITk
#TCGcardshopsimulator
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) October 2, 2025
金が枯渇する。パック剥いてゲットしたレアカードを大事にファイルしておくんじゃなくて、どんどん売って回転させるのが大事なのね。小売り業の苦労が何となくわかる。レジ打ち中にこいつは利益3円か、とか思ってしまうｗｗｗ pic.twitter.com/buJdPTqrCi
Go toトラベルキャンペーンを盛んにやっていた時期に、ばらまきポイントで購入したゼルダの伝説ブレスオブザワイルドにやっと手を付けました。
switch2がせっかくあるのでロード時間短縮、タイムイズマネーを思い出して更新データも購入し、環境だけはバッチリです。
シーカータワーの解放は新世界を開拓しているようで最高におもしろかったです。
でもマスターソードを入手したあたりで失速。
続きはいつやるのか・・・
ティアキンも積んでありますｗ
#NintendoSwitch2 #ゼルダの伝説 #BreathoftheWild
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) October 31, 2025
ピタゴラスイッチかな？ pic.twitter.com/5Pu5UjwCCp
#NintendoSwitch2 #ゼルダの伝説 #BreathoftheWild
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) October 31, 2025
マスターソード！
でもシーカータワーを解放してる時がゲームの楽しさのピークかも。あの未踏をねぶる感じはサイコーだったな。 pic.twitter.com/RiTrBmeDaF
すっかり読書から離れてしまい、読む習慣を取り戻すために軽いものから読むかと手を出したのは、ナニワ金融道です。
これは何度読んでもおもしろいし、金融屋の思考が分かって非常におすすめです。
ナニワ金融道がセールで持ってないの欲しいけど、どれが持ってないやつかを特定するのに苦労するｗｗｗ
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) October 25, 2025
名前が似すぎ。外伝なんてあったんか。https://t.co/eH0l0Gk2LH pic.twitter.com/6YaqTTVqY9
さらにはライフワークであるライフプランシミュレーションで遊ぶこともおろそかにしていません。
単独年の暴落に加えて、それが複数回続くこともあるってバッチャが言ってた。https://t.co/RtpqRnpNIi https://t.co/vIXYwLMENf pic.twitter.com/uOzMq2arwk
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) August 21, 2025
使い方を自ら一生懸命に説明する様子は、以下のYoutube配信でご覧いただけます。
さて、投資で暴落に見舞われても逃げ出さないために真に重要なのは資産割合ですよね。
なぜなら暴落時の資産減少幅は、資産割合から求められるリスクとリターンで決まるからです。
資産割合の重要性を今一度、復習してみませんか？
アセットアロケーションから長期リターンのばらつきを把握し、リスクの妥当性を確認しよう！先輩インデックス投資家のお手本も紹介では、資産割合すなわちアセットアロケーションの重要性を紹介しています。
現金とリスク資産の割合がどのように資産運用に影響するのかを知っておくことは非常に重要です。
具体的な資産割合と共に長期投資の効能を確認したい方は、生活費の25倍の資産でリスクを考慮して取り崩しシミュレーション！オルカン割合ごとの破産確率も紹介をご覧ください。
生活費と総資産の比率と破綻確率の関連性には諸説あります。
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