インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
投資の記録を開くたび、静かに増えていく数字に、ふと現実感を失う瞬間があります。
まるで冗談のように積み重なっていく資産を前に、胸の奥でそっと微笑みながらも、浮かれすぎぬように心を整える日々。
それでもやはり、「来月もまた少し、育ってくれたらいいな」と願ってしまう。
そんな私たち夫婦の、今の総資産をお伝えします。
先月の積立投資の状況は以下の記事をご覧ください。
【2025年8月】積立投資で資産運用 前月比プラス113万円！また増えたんかい！もうええわ、じゃなくてその調子で続けてもろて
これまでの様子は積立投資カテゴリーをご覧ください。
「シデとセルリアンの節約blog」では、夫婦でブログを書いており、普段は節約、家計管理、投資に取り組む様子を紹介しています。
特に家計簿に自信あり！
この記事は夫のシデが書いています。
家計管理、積立投資、節約に関する相談、お問い合わせ等ありましたら、お問い合わせフォームからお願いいたします！
この記事の著者
家計管理大好きブロガー
シデ(@shidebu3)
プロフィール
就職してから19年以上にわたりずっと家計簿をつけています。好きなことはゲーム、家計管理、節約、インデックス投資、アクアリウム、バスケ。日々、楽しく生きるために考え中。セルリアンが妻です。
プロフィール詳細
積立投資を始めた理由
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行にたくさん預金して利息をもらっても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分で不足分をなんとかするしかない。
- もっと働いて稼ぐのはきつそう。じゃあ資産運用だ。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、以下のような方の参考になれば幸いです。
・資産運用の必要性を感じている。
・積立投資に興味があるが、損が出たときの恐怖や、投資が怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる。
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい。
2025年9月の積立投資の運用成績は前月比プラス236万円
現状の資産状況
総資産： 7,312万円（前月比プラス236万円、前月比プラス5.0%）
リスク資産買付総額： 4,416万円
リスク資産評価額： 6,700万円
リスク資産リターン： プラス51.7％
口数、株数： 1,952万口（前月比プラス3.4万口）
資産の詳細
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | |
| 無リスク | 6,118,042 | 8.4 | 540万円以上 (生活費2年分) |
| リスク | 67,000,110 | 91.6 | – |
| 合計 | 73,118,152 | 100.0 | – |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 日本円 | 12,558,060 | 17.2 |
| 外国通貨 | 60,560,092 | 82.8 |
| 合計 | 73,118,152 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 債券 | 6,155,833 | 8.4 |
| 株 | 60,669,502 | 83.0 |
| 不動産 | 6,292,816 | 8.6 |
| 合計 | 73,118,152 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | 前月との差, 円 | |
| 日本債券 | 6,118,042 | 8.4 | 10.0 | -142,098 |
| 先進国債券 | 37,791 | 0.1 | 0.0 | 31,867 |
| 日本株 | 3,716,686 | 5.1 | 4.0 | 110,104 |
| 先進国株 | 47,638,305 | 65.2 | 67.0 | 1,845,365 |
| 新興国株 | 9,314,510 | 12.7 | 9.0 | 465,312 |
| 日本不動産 | 2,931,947 | 4.0 | 5.0 | 0 |
| 先進国不動産 | 3,360,870 | 4.6 | 5.0 | 48,037 |
| 合計 | 73,118,152 | 100.0 | 100.0 | 2,358,587 |
| 商品名称 | 買付積算, 円 | 評価額, 円 | リターン(%) | 信託報酬、経費率(%) | 手数料, 円/年 |
| ドルの円換算 | 37,791 | 37,791 | 0.0 | – | – |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 126,386 | 300,671 | 137.9 | 0.14300 | 430 |
| オリックス（株） | 332,500 | 776,400 | 133.5 | – | – |
| JT | 1,041,000 | 2,431,000 | 133.5 | – | – |
| ひふみプラス | 0 | 0 | 0.0 | 1.07800 | 0 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち日本のみ | 102,634 | 208,615 | 103.3 | 0.05000 | 104 |
| DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 2,346,000 | 5,535,644 | 136.0 | 0.09889 | 5,474 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち 日本除く | 363,886 | 739,637 | 103.3 | 0.05000 | 370 |
| バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) | 678,454 | 2,378,281 | 250.5 | 0.03000 | 713 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 6,661,302 | 12,053,076 | 80.9 | 0.09889 | 11,919 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 先進国の分 | 21,322,373 | 26,931,668 | 26.3 | 0.05775 | 15,553 |
| バンガード米国高配当株式ETF (VYM) | 0 | 0 | 0.0 | 0.06000 | 0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 新興国の分 | 2,635,350 | 3,328,633 | 26.3 | 0.05775 | 1,922 |
| バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO) | 3,425,787 | 5,985,877 | 74.7 | 0.08000 | 4,789 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス | 2,388,531 | 2,931,947 | 22.8 | 0.18700 | 5,483 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス | 2,700,096 | 3,360,870 | 24.5 | 0.22000 | 7,394 |
| 合計 | 44,162,090 | 67,000,110 | 51.7 | – | 54,152 |
資産割合(アセットアロケーション)の推移
総資産の推移
2016年からの推移と2025年1月からの推移を示します。
資産の概要
先月末から236万円の増加でした。
5、6、7、8、9月と連続で増えました。
今月も苦も無く過去最高額を更新したということですね。
来月も増えたら半年もの長期で増え続けていることになります。
まるで冗談のようです。
寝ているだけでお金が増えると錯覚する人が出てもおかしくないでしょう。
冗談のようなリスク資産の変動よりも、確実で制御可能なことと言えば、そう、家計管理ですね。
そんな家計管理こそ至高と感じているあなた！
奇遇ですね。
我々夫婦も同じ思想です。
普段の支出は別途、家計簿の記事で詳細を紹介していますので、【2025年8月】子供なし夫婦の家計簿公開 支出18万円をご覧ください。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
クレジットカード積立
現金で直接購入するよりもお得なクレジットカードのポイント還元狙いでクレジットカード積立をしています。
マネックス証券で夫婦でそれぞれ積立てており、5万円 x 2の10万円を購入しました。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
SBI証券とかでもクレジットカード積立が可能ですが、全ては実行していません。
マネックス証券は還元率が1.1%と高めでお得なので、優先的にこちらを利用しています。
クレジットカード積立が可能な証券口座はいろいろあります。
投資したいファンドと十分なお金があることが前提ですが、どうせならポイントがたくさんもらえるところで投資するとお得です。
最近はクレジットカード積立でも10万円まで積立可能となったり、どんどん使いやすくなってきましたね。
まだ証券口座を開設していない方やカードをお持ちでない方は、以下のリンクから口座開設、カード取得が可能です。
| 証券口座 | クレジットカード | ポイント還元率 |
| マネックス証券 | マネックスカード | 1.1% |
| au PAYカード | 0.5%(2025年1月から0.5%になる模様) | |
| SBI証券 | 三井住友カード(NL) | 0.5% |
| 楽天証券 | 楽天カード | 0.5%～ |
| tsumiki証券 | エポスカード | 0.1%～ |
ポイント投資
SBI証券とマネックス証券で貯まったポイントにより積立投資をしています。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
新NISAでほぼ一括投資
新NISAのつみたて投資枠の残りを消化するために毎月100円ずつ、すなわち年間1200円をコツコツ投資しています。
早く120万円の枠をすっきり使い切りたいです。
あと3回、100円投資ｗｗｗ
今月の資産運用の感想
いつものようにインデックスファンドを買って放置するだけですので、感想もクソもありません。
資産集計すらもめんどくさいです。
こんなことをするよりも大好きなゲームをしていた方がはるかにマシです。
でもこの確認作業をやめてしまったら、大事な魂を投げ捨てているかのような気分にもなるので、なんとか毎月の確認作業だけは継続しています。
そんな存続ギリギリの確認作業をしているおかげで、増えた時は少し嬉しいし、減った時はそのうち戻るっしょと思えるので、まあまあ悪いもんではありません。
残念なのは、嬉しいとかそのうち戻るとかの繰り返ししかないので、その感情の起伏に飽きてきていることです。
この境地に達するまで何年もかかりました。
この調子で無関心により近づきたいものです。
そんなおもしろくない投資のことは置いておいて、今月を振り返ると色々ありました。
見慣れないパック酒があったので購入してみたのですが、これが大当たりでした。
大好きなギンパックの菊正宗の製品だから悪いものではないと思っていましたが、ギンパックから甘みを除いて旨味、香味に寄せたような味わいであり、あっという間になくなりました。
季節限定のようなので、また来年見つけたら買います。
気温が低い午前中に買い物決行！お目当ての肉が安く買えたが日射が強く無事死亡。アイス特売を前にし、乳脂肪量の単価を計算しかけたが、期限切れの練乳があるのを思い出し、容量単価計算に切り替え3箱購入。あと見たことない菊正宗があったので即買い。安いなこれ、2L900円しないってどうなってるのか pic.twitter.com/wYf2I6YyIL
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) September 2, 2025
ふとアイロンビーズというものがあることに気付き、自分でもやってみたくなりました。
百均で購入した少数ピースでお試しプレイです。
でも色が足りなくて出来上がりに不満が出そうなので、アリエクスプレスで48色セットをまとめ買いしました。
いつでもアイロンビーズできるのですが、いつでもできるという状況こそが心の安寧を保つ効用が高いことを熟知しております。
大事にしまってあります。
いつかやります、、、多分。
SFC版の大型地雷
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) September 8, 2025
色が足りないせいか、なんか違う。遠目に見てもそれらしく見えないのは致命的。黄色、薄いオレンジがあれば変わるのかなあ。買い足すかー。 pic.twitter.com/OrOkGM3fxG
大ハマりしているゲームOxygen Not Includedは、ついに大きなゲーム目標の一つである大脱出を達成出来ました。
400時間オーバーの試行錯誤があったので、非常に感慨深いものでした。
さっそく難易度を上げた新たな星で新規ゲームを開始し、その難しさに無理ゲーにもほどがあると感じながらニヤニヤして遊び続けています。
#OxygenNotIncluded
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) September 15, 2025
やったー！大脱出
おもろかったー
反省レポートを書いて、また最初からやろう pic.twitter.com/yxui0CRJJN
あっという間に人は死ぬから、の読書体験は、結構良いものでした。
SNSを無限更新して時間を忘れることも多い夫シデですが、多少その時間が減ったと思われます。
その分、集中してゲームをやっているだけとも言えます。
あっという間に人は死ぬから、読んだ。
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) September 30, 2025
死、孤独、責任といった人生の3つの理に向き合う苦痛への回避行動や言い訳作りの自己欺瞞が、人生の浪費の原因との主張。逃げるのではなく、自身の価値観を見極め、自身がコントロールできる事に集中するべき。目的、目標、手段の三段階で目標設定を行い、定期的 pic.twitter.com/TErVqaeWHF
さらにはライフワークであるライフプランシミュレーションで遊ぶこともおろそかにしていません。
単独年の暴落に加えて、それが複数回続くこともあるってバッチャが言ってた。https://t.co/RtpqRnpNIi https://t.co/vIXYwLMENf pic.twitter.com/uOzMq2arwk
— シデa.k.a.恋愛15シミュレーション大好きｳｰｳｰｳｰ（・∀・）wow wow wow (@shidebu3) August 21, 2025
使い方を自ら一生懸命に説明する様子は、以下のYoutube配信でご覧いただけます。
さて、投資で暴落に見舞われても逃げ出さないために真に重要なのは資産割合ですよね。
なぜなら暴落時の資産減少幅は、資産割合から求められるリスクとリターンで決まるからです。
資産割合の重要性を今一度、復習してみませんか？
アセットアロケーションから長期リターンのばらつきを把握し、リスクの妥当性を確認しよう！先輩インデックス投資家のお手本も紹介では、資産割合すなわちアセットアロケーションの重要性を紹介しています。
現金とリスク資産の割合がどのように資産運用に影響するのかを知っておくことは非常に重要です。
具体的な資産割合と共に長期投資の効能を確認したい方は、生活費の25倍の資産でリスクを考慮して取り崩しシミュレーション！オルカン割合ごとの破産確率も紹介をご覧ください。
生活費と総資産の比率と破綻確率の関連性には諸説あります。
今月は総資産が生活費の27.1倍に上昇しました。
個人的には生活費の30倍以上の資産があるとちょっと安心できます。
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そもそもリスクって何？
株だから損することもあるのは当たり前だけど、リスクってそれのこと？
と思ったあなた！
惜しい！
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またまた今月もリスク資産が増えましたね。
そういえばインデックス投資を始めた親が、減った時は不安になって電話してきますが、増えている時は何も言ってこないです。
平和でいいことです。
親から電話が来ると誰かが死んだのかもしれないと覚悟して電話に出るので、電話してこないでほしいです。
あなたの親はどんな時に連絡してきますか？
直近の親との会話は何でしたか？
回答をコメント欄への書き込みやSNS引用でぜひお願いいたします。
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