インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
2021年４月の運用成績は前月比プラス102万円
現状の資産状況は
総資産： 4956万円（前月比プラス105万円）
リスク資産買付総額： 2512万円
リスク資産評価額： 3368万円
リスク資産リターン： プラス34％
寝ているだけでお金が増えるだなんて、そんなことありえない。
そう思っていたこともありました。
でも、今は勝手にお金が増えているようにも感じます。
損益を常に気にしてドキドキしながら頻繁な売買をしなくても、過去に買い時なんか無視して適当に買っておいた資産がいつの間にか値上がりしている状況です。
コロナショックの時はガツンと下げましたが、逃げちゃだめだ！ゲームのボス戦に学ぶ投資の許容リスクの考え方でも学んだように、逃げなかったのが功を奏しました。
イイ感じです。
このイイ感じの状況に持ち込むために、毎日ゴリゴリに家計管理して、インデックスファンドばっかり買った甲斐がありました。
コロナショック時の資産状況は、積立投資で資産運用2020年3月 前月比ー357万円！まだまだ下がるかもだけど積立継続をご覧ください。
あと10年くらい続けたら、もしかしてだけど、もしかしてだけど、1億円くらいの資産になるかもしれません。
１億円を持っている人のことを億り人というそうです。
あぁ、いつかはワイも・・・と思うも、なかなかその背中は遠いものです。
そんなに待てない、ワイも「〇〇〇」とかカッコよく名乗りたい、今すぐに！という強い思いが具現化した結果、勝手に億り人以外の称号を考案するに至りました。
称号って何？
億り人とか無理ゲー、と感じたあなた！
資産1億円以上で億り人！ そこまで待てない人のために途中の称号を考案では、億り人に通じるグレートステップとして段階的な称号を紹介しています。
是非、ご自分の立ち位置を確認してみてください。
資産運用のためには、タネ銭が必要です。
タネ銭をひねり出すには、自分の収支をプラスに保つように家計管理し、余剰資金を準備することとなります。
共働き夫婦の家計管理は管理口座設定と家計簿！予算は特に決めませんでは、具体的な家計管理方法を紹介しています。
今、ご覧いただいている記事では日々の株価、投資信託データから作成した折れ線グラフを載せています。
折れ線グラフを作ろうと思った経緯は、積立投資で資産運用の記録方法変更！いつの間にか突入する暴落と、そこから出し抜けに始まるビッグウェーブを見逃さないために記録を一日ごとのデータから作成し、V字回復を手中に納めます！で紹介しています。
こんなグラフを作ってみたい方は、投資信託、株価のデータをエクセルのwebクエリで自動取得し、資産管理し資産運用の記録を残そうをご確認ください。
超めんどくさいですけど、スパッとキレイに数字が出ると大変気持ちよいですｗ
投資信託や株、現金以外に、持ち家などの不動産がある場合はそれも資産になります。
また、いくら立派な不動産があっても借金まみれの場合、トータルでは赤字ということもあるでしょう。
家計簿や証券口座では分からない純資産を確認することもおススメです。
家計の貸借対照表(バランスシート)を作ってみた 家計簿では分からない純資産を把握して家計見直しのきっかけとしようでは、ドキドキしながら我が家の純資産を確認しております。
2021年4月の投資行動
自動積立投資以外は特にありませんでした。
以下に具体的な投資について記載します。
楽天証券のクレジットカード支払いにより投資信託買付
楽天カード決済で夫婦合わせて月10万円の投信積立！楽天証券で10月27日から楽天クレジット決済で投信積立設定が可能になりましたで紹介したように、投資信託を毎月買っています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内債券インデックス を10万円分、積立しました。
わざわざ国内債券のインデックスファンドを買う必要もないのですが、クレジットカード支払いによるポイント目当てで毎月5万円の二人分で10万円買い付けています。
これで10万円支払って、ポイントが1000円分もらえることになります。
このポイント目当てでクレジットカードを作るのもいいと思います。
まだ楽天のクレジットカードを持っていない方は、こちらのリンクから申し込めます。
シデの会社の企業型確定拠出年金で満額マッチング拠出
自動的に給料天引きでマッチング拠出をしています。
企業型確定拠出年金(企業型DC)の商品ラインアップに文句を言い続けたらちょっとはマシになった件でグダグダ述べたように、今では比較的マシなこの環境を手に入れるのに非常に苦労しました。
企業型確定拠出年金の企業側拠出とマッチング拠出の合計は最大55000円ですが、僕の場合は
企業側拠出： 20,000円
マッチング拠出： 20,000円
と、企業側拠出の額に縛られ、満額に到達していません。
こんな制約なくしてしまって、希望すれば満額拠出が出来るようにして欲しいものです。
なんで制限があるのか考えてみて、絶望した様子が企業型確定拠出年金(企業型DC)でマッチング拠出フル活用の55000円掛けるってしばらく無理な件で確認いただけます。
企業型確定拠出年金の枠ではバリュー平均法に挑戦中です。
バリュー平均法の成果が見えてきましたので記事にしてみました。
ドルコスト平均法から一歩進んで、自分で売買タイミングをいじってみるのも楽しいです。
ほったらかし投資に飽きたのでバリュー平均法をやってみます！売買手数料が無料で利益確定しても税金がかからない企業型確定拠出年金の枠でお試しプレイです バリュー平均法2018年5月から始めたバリュー平均法ですが、2年以上が経過しました。
どちらが有利だったのかをバリュー平均法とドルコスト平均法の約２年間の実績を比較！バリュー平均法わずかに勝利で紹介しています。
tsumiki証券でひふみプラスを10万円分購入
クレジットカード払いで投資信託を購入できるサービスは数少ないものの存在します。
上述した楽天証券では既に枠満額で買い付けておりますが、それに加えてエポスカードで積立ができるtsumiki証券でも自動積立をしています。
自称インデックス投資家の僕ですが、アクティブファンドの【ひふみプラス】を夫婦で5万円ずつ、合計10万円買いました。
こちらは楽天のクレジットカードほどではないですが、少しだけポイントがもらえます。
エポスカードをお持ちでない方は、以下のリンクから申し込めます。
2021年5月の投資計画
以下は、設定したアセットアロケーション(資産配分)と、現状の資産評価額を比較した表です。
この結果を基に、来月は投資をするか、貯金するか、リバランスのために何か売買するかを判断しています。
現在のアセットアロケーションを設定する際には、効率的フロンティア、リスク、リターンなどを考慮しました。
そのときの考察については、効率的フロンティアと資産割合からインデックス投資のリスクとリターンを確認しようで紹介しています。
リスク資産の成長率が著しく、相対的に日本債券の割合を押し下げている状況です。
もっと現金を積まないと、理想の割合には近づきません。
まだまだ現金を積み増します。
日経平均さんが最近は元気がないようですが、先進国株、新興国株は元気モリモリです。
この調子でさっさと100倍とか1000倍に一気に成長して欲しいものですが、なかなかそうもいかないでしょう。
20～30年くらいしたら、ワンチャン２倍くらいにはなるかもしれないので、それに期待して気絶し続けます。
それまでは口数の増加履歴を見てニヤニヤしたり、海外ETFの分配金を数えて気を紛らわせるのがいいでしょう。
口数って何？
「ろすう？こうすう？くちすう？」と読み方に不安を覚えた方は、暴落に備えろ！評価額が下がっても売らない限り下がらない「口数、株数」を見て、心を落ち着けますをご覧ください。
これまでの海外ETFの分配金については海外ETFの分配金2020年9月 コロナがいてもいなくても相変わらず分配金がやってきます！で紹介しています。
今月2021年4月の積立投資の感想
何もやっていないので、感想もクソもないですが、お金が増えて嬉しいです。
5000万円をついに超えたかもと思って足し算したものの、ちょっと足りませんでした。
また来月に期待します。
そんなことよりも、家庭菜園のイチゴの世話の方が大事です。
たくさん実がなるように、葉欠き、新芽の奥深くを凝視して虫取りをしたおかげで、大きく育ち、そこそこ収穫出来ています。
なお、イチゴの８割は嫁さんの口に入り、一瞬で消滅する模様。
あとは来年に備えて、ランナーから株を増やすミッションが残っています。
予断は許されません。
上記は1季なり品種についてですが、最近導入した4季なり品種のイチゴは、いよいよ花が咲き始め、これから収穫が出来そうです。
収穫量を多く確保することを優先したい一方で、来年の株を増やすためには、ランナーによる株分けも重要です。
株分けすると養分分散により収穫量が減ってしまいますが、株分けしないと来年の株数が増加せず、収穫量の大幅な増加は望めないという痛しかゆしの難題が同時多発的に発生し、これらを解決する必要があります。
株辛い
そんな風に資産運用以外の何かに夢中になっている間に勝手にお金が増えたら、何も言うことはありません。
そうなることを祈って、これまでどおり家計管理を続け、節約、趣味、投資にまい進するのみです！
家計管理の肝となる家計簿公開をしています。
共働き夫婦が全力で家計管理、節約した家計簿公開2021年4月 支出27.5万円 貯金26.2万円 固定資産税の1期分の支払いをしましたをご覧ください。
家計管理の成果はいろいろありますが、年間貯金額で表現することも出来ます。
我が家の場合は共働き夫婦が全力で家計管理、節約した年間収支公開2020年 貯金額519万円！貯蓄率61%！をご覧ください。
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つみたてNISAの開始時期について質問をいただいたので回答しました。
今流行のFIREブームに乗って、インデックス投資でFIRE達成するにはどうすればよいか考えました。
心を落ち着けるには素数を数えるといいとか・・・
作者プロフィールもご覧いただくと、どんな奴が書いているか分かりますよ。
記事一覧も是非！我々夫婦の執念がこもった記事が盛りだくさんです。
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