インデックスファンドとETFの積立投資で資産形成を目指しています。
2016年から継続している積立投資の進捗を報告いたします。
「うん、まぁちょっと上がっただけですよね。はい、全然そんな……浮かれてませんけど？」
—そう自分に言い聞かせながら、画面にチラつく緑色の数字を、3回見直している今日この頃。
相場が少しだけ息を吹き返したようにも見えるけど、いやいや、ここで気を緩めたら終わり。
これはただの“反発”であって、“回復”ではない（と思いたい）。
だからこそ、私はブレない。
どんなときも、積立は続ける。
というわけで、今月も粛々と総資産を振り返っていきます。
別に期待なんてしてませんけどね？（してる）
先月の積立投資の状況は以下の記事をご覧ください。
【2025年4月】積立投資で資産運用 前月比マイナス209万円！まさか暴落？いや、気のせいか・・・
これまでの様子は積立投資カテゴリーをご覧ください。
「シデとセルリアンの節約blog」では、夫婦でブログを書いており、普段は節約、家計管理、投資に取り組む様子を紹介しています。
特に家計簿に自信あり！
この記事は夫のシデが書いています。
家計管理、積立投資、節約に関する相談、お問い合わせ等ありましたら、お問い合わせフォームからお願いいたします！
この記事の著者
家計管理大好きブロガー
シデ(@shidebu3)
プロフィール
就職してから18年以上にわたりずっと家計簿をつけています。好きなことはゲーム、家計管理、節約、インデックス投資、アクアリウム、バスケ。日々、楽しく生きるために考え中。セルリアンが妻です。
プロフィール詳細
積立投資を始めた理由
積立投資を始めた理由はいくつかありまして、例えば以下が挙げられます。
- 年金もらえるか怪しい。
- もらえても現状の60歳とか65歳ではなく、徐々に後ろ倒しに変更となり、かなり高齢になってからになりそう。
- 日本人の平均寿命が更に延びる懸念がある。
- 寿命が伸びれば伸びるほど、後ろ倒しになりそう。
- 年金をもらえない前提で人生の収支計算をしてみたら、一生懸命働いて貯金をしても金が足りない結果になった。
- 銀行にたくさん預金して利息をもらっても金利が低すぎて不足分を賄えない。
- 自分で不足分をなんとかするしかない。
- もっと働いて稼ぐのはきつそう。じゃあ資産運用だ。
- 株やFXでガツンと儲けるのは自分には難しそう。
- 投資信託による積立投資が長期の資産形成に向いていると感じた。
本記事が、以下のような方の参考になれば幸いです。
・資産運用の必要性を感じている。
・積立投資に興味があるが、損が出たときの恐怖や、投資が怪しいという気持ちから一歩踏み出せないでいる。
・積立投資の実績や、実際の投資方法について知りたい。
2025年5月の積立投資の運用成績は前月比プラス348万円
現状の資産状況
総資産： 6,406万円（前月比プラス348万円、前月比プラス5.7%）
リスク資産買付総額： 4,373万円
リスク資産評価額： 5,776万円
リスク資産リターン： プラス32.1％
口数、株数： 1,938万口（前月比プラス3.8万口）
資産の詳細
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | |
| 無リスク | 6,297,697 | 9.8 | 540万円以上 (生活費2年分) |
| リスク | 57,761,008 | 90.2 | – |
| 合計 | 64,058,705 | 100.0 | – |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 日本円 | 37,723,011 | 58.9 |
| 外国通貨 | 26,335,693 | 41.1 |
| 合計 | 64,058,705 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | |
| 債券 | 6,311,850 | 9.9 |
| 株 | 52,005,476 | 81.2 |
| 不動産 | 5,741,378 | 9.0 |
| 合計 | 64,058,705 | 100.0 |
| 評価額, 円 | 割合(%) | 目標割合(%) | 前月との差, 円 | |
| 日本債券 | 6,297,697 | 9.8 | 10.0 | -15,912 |
| 先進国債券 | 14,153 | 0.0 | 0.0 | 95 |
| 日本株 | 3,286,326 | 5.1 | 4.0 | 81,746 |
| 先進国株 | 40,832,710 | 63.7 | 67.0 | 2,814,871 |
| 新興国株 | 7,886,440 | 12.3 | 9.0 | 421,724 |
| 日本不動産 | 2,606,175 | 4.1 | 5.0 | 44,264 |
| 先進国不動産 | 3,135,203 | 4.9 | 5.0 | 128,525 |
| 合計 | 64,058,705 | 100.0 | 100.0 | 3,475,313 |
| 商品名称 | 買付積算, 円 | 評価額, 円 | リターン(%) | 信託報酬、経費率(%) | 手数料, 円/年 |
| ドルの円換算 | 14,153 | 14,153 | 0.0 | – | – |
| ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド | 126,386 | 265,671 | 110.2 | 0.14300 | 380 |
| オリックス（株） | 332,500 | 613,200 | 84.4 | – | – |
| JT | 1,041,000 | 2,219,000 | 113.2 | – | – |
| ひふみプラス | 0 | 0 | 0.0 | 1.07800 | 0 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち日本のみ | 102,634 | 188,455 | 83.6 | 0.05000 | 94 |
| DCﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ | 2,346,000 | 4,792,727 | 104.3 | 0.09889 | 4,740 |
| バンガード FTSE先進国市場(除く北米) ETF(VEA)のうち 日本除く | 363,886 | 668,159 | 83.6 | 0.05000 | 334 |
| バンガード トータルストックマーケットETF(VTI) | 678,454 | 2,045,961 | 201.6 | 0.03000 | 614 |
| eMAXIS Slim先進国株式インデックス | 6,661,302 | 10,433,933 | 56.6 | 0.09889 | 10,318 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 先進国の分 | 20,959,754 | 22,891,929 | 9.2 | 0.05775 | 13,220 |
| バンガード米国高配当株式ETF (VYM) | 0 | 0 | 0.0 | 0.06000 | 0 |
| eMAXIS Slim全世界株式(除く日本) 新興国の分 | 2,590,531 | 2,829,340 | 9.2 | 0.05775 | 1,634 |
| バンガード・FTSE・エマージング･マーケッツ ETF(VWO) | 3,425,787 | 5,057,100 | 47.6 | 0.08000 | 4,046 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス | 2,388,531 | 2,606,175 | 9.1 | 0.18700 | 4,874 |
| 三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス | 2,700,096 | 3,135,203 | 16.1 | 0.22000 | 6,897 |
| 合計 | 43,731,014 | 57,761,008 | 32.1 | – | 47,150 |
資産割合(アセットアロケーション)の推移
総資産の推移
2016年からの推移と2025年1月からの推移を示します。
資産の概要
先月末から348万円の増加でした。
2月は226万円の減少、3月は150万円の減少、4月は209万円の減少でした。
暴落の入口と思われたここ数ヶ月が気のせいだったかのように回復しています。
しかしながら減少幅を補うには、まだまだ不足しています。
さっさと過去の最高額を更新してほしいものです。
例によってなんで回復しているのかは全く分かりません。
暴落っぽかったのはトランプ関税のノイズが一瞬走っただけなのでしょうか。
それとも流行りの米の価格高騰トレンドに乗っかっているのでしょうか。
米が高くて買えないならパスタも悪くないですね。
業務スーパーの5kg1200円のパスタがお気に入りです。
さて、パスタの茹で加減くらい重要なことといえば、そう、家計管理ですね。
家計管理こそ至高と感じているあなた！
奇遇ですね。
我々夫婦も同じ思想です。
普段の支出は別途、家計簿の記事で詳細を紹介していますので、【2025年4月】子供なし夫婦の家計簿公開 支出27万円をご覧ください。
今月の投資行動
毎月の売買などを以下に紹介します。
クレジットカード積立
現金で直接購入するよりもお得なクレジットカードのポイント還元狙いでクレジットカード積立をしています。
マネックス証券で夫婦でそれぞれ積立てており、5万円 x 2の10万円を購入しました。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
SBI証券とかでもクレジットカード積立が可能ですが、全ては実行していません。
マネックス証券は還元率が1.1%と高めでお得なので、優先的にこちらを利用しています。
クレジットカード積立が可能な証券口座はいろいろあります。
投資したいファンドと十分なお金があることが前提ですが、どうせならポイントがたくさんもらえるところで投資するとお得です。
最近はクレジットカード積立でも10万円まで積立可能となったり、どんどん使いやすくなってきましたね。
まだ証券口座を開設していない方やカードをお持ちでない方は、以下のリンクから口座開設、カード取得が可能です。
| 証券口座 | クレジットカード | ポイント還元率 |
| マネックス証券 | マネックスカード | 1.1% |
| au PAYカード | 0.5%(2025年1月から0.5%になる模様) | |
| SBI証券 | 三井住友カード(NL) | 0.5% |
| 楽天証券 | 楽天カード | 0.5%～ |
| tsumiki証券 | エポスカード | 0.1%～ |
ポイント投資
SBI証券とマネックス証券で貯まったポイントにより積立投資をしています。
買ったのは「eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)」です。
新NISAでほぼ一括投資
新NISAのつみたて投資枠の残りを消化するために毎月100円ずつ、すなわち年間1200円をコツコツ投資しています。
早く120万円の枠をすっきり使い切りたいです。
あと7回、100円投資ｗｗｗ
今月の資産運用の感想
プラス348万円！
勝ち確！
楽勝過ぎるｗｗｗ
などと感じる間もなく、気が付いたら月末でした。
なんちゃら万円増えたとか減ったとか、そういうのは興味がありません。
大事なのは自分の許容範囲の増減幅だったかということでしょう。
試しに先月からの増減率を確認したところ、プラス5.7%でした。
現状のポートフォリオは、日本円が10%くらいで残りはリスク資産というほぼフルインベストメント状態です。
この資産割合を見てもひと月で5.7%増えるのが妥当かどうかはよく分かりませんが、一年間12ヶ月なら1.057^12だから1.94倍になるってことですよね。
それだけは分かります。
いやあ、楽しみだなあ。
フルインベストメントやってるのは頭があれな奴だろと思った方は、全世界株式(オルカン)のリターンを過剰に見過ぎていないか確認！長期間データを見たらフルインベストメントして破綻確率を下げたくなった話を読むことをおすすめします。
そんな家計のリアルなお金の増減よりも、自分の懐を確実に痛める親戚向けのお小遣いを工面する方が重要です。
なんとか気前よく振舞っている感を出すために、サイコロを活用しようと考えております。
多面サイコロが百均にあった。自作しようかと思ってたから助かる。
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 16, 2025
4.6.8.10.12.20面を一回ずつ振ると合計の出目の期待値は32とのこと。出目かける100で3200円。お年玉5000円かサイコロチャンス一回か選ばせたら面白そう
百円用意するのが手間かも。四捨五入するルールにするか pic.twitter.com/rncBfdnf2k
その他、いちごの収穫が最盛期を迎え、投資の成績どころではありませんでした。
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 1, 2025
いちご pic.twitter.com/MgUB8YyuOr
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 4, 2025
いちご
いちご株はたくさんあるけど、200円で投げ売りされてたから四季なりのめちゃウマッ！をゲット。
既にあるめちゃデカッ！との違いを確かめたい。めちゃデカッ！は赤ワインのような熟成した風味があり、嫁氏に不評(笑) pic.twitter.com/gJ8vX7AZ1u
シレンで泥棒に失敗したので不貞腐れて収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 7, 2025
いちご
完熟まで待つとダンゴムシと取り合いになるので、多少かたくても採る！ pic.twitter.com/Qxpwc5NXNQ
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 11, 2025
いちご pic.twitter.com/qe1YtGxvU0
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 13, 2025
いちご pic.twitter.com/OzUyBLaYsE
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 16, 2025
いちご pic.twitter.com/Pi9TjMufER
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 22, 2025
いちご
久しぶりにでかいサイズのめちゃデカッ！ができた。デカッって言いながら収穫 pic.twitter.com/fMOmR56j1u
収穫！
— シデa.k.a.603号室でロックマン攻略中 (@shidebu3) May 24, 2025
いちご#家庭菜園 pic.twitter.com/3ZWbriPU1j
さらにはライフワークであるライフプランシミュレーションで遊ぶこともおろそかにしていません。
使い方を自ら一生懸命に説明する様子は、以下のYoutube配信でご覧いただけます。
さて、フルインベストメントがよいとか叫んできましたが、真に重要なのは資産割合ですよね。
なぜなら暴落時の資産減少幅は、資産割合から求められるリスクとリターンで決まるからです。
資産割合の重要性を今一度、復習してみませんか？
アセットアロケーションから長期リターンのばらつきを把握し、リスクの妥当性を確認しよう！先輩インデックス投資家のお手本も紹介では、資産割合すなわちアセットアロケーションの重要性を紹介しています。
現金とリスク資産の割合がどのように資産運用に影響するのかを知っておくことは非常に重要です。
具体的な資産割合と共に長期投資の効能を確認したい方は、生活費の25倍の資産でリスクを考慮して取り崩しシミュレーション！オルカン割合ごとの破産確率も紹介をご覧ください。
生活費と総資産の比率と破綻確率の関連性には諸説あります。
今月は総資産が生活費の23.7倍に回復しました。
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